Appelez nos conseillers

Renseignement, information, prise de rendez-vous : nos conseillers sont à votre écoute.

0 800 881 888

Appel gratuit depuis un poste fixe, du lundi au vendredi de 9 h à 12 h 30, de 14 h à 18 h.

Être rappelé

Nos conseillers sont à votre disposition. N'hésitez pas à expliciter votre demande pour que nous puissions vous apporter la meilleure réponse possible.

Vos projets de vie et d'investissement sont importants : nous vous apporterons les réponses et conseils les plus adaptés.

Pour connaitre et exercer vos droits, notamment de retrait de votre consentement à l’utilisation des données collectées par ce formulaire, veuillez consulter notre politique de données personnelles.

*Champs obligatoires

Rendez-vous, information, renseignement : laissez-nous un message !

Nos conseillers sont à votre disposition. N'hésitez pas à expliciter votre demande pour que nous puissions la traiter au mieux.

Pour connaitre et exercer vos droits, notamment de retrait de votre consentement à l’utilisation des données collectées par ce formulaire, veuillez consulter notre politique de données personnelles

*Champs obligatoires

L’anticipation est capitale

Pour assurer l’avenir de votre famille et préparer votre succession dans les meilleures conditions, l’anticipation est capitale. Passage en revue des solutions qui s’offrent à vous.

Au croisement du droit de la famille, de la finance patrimoniale et du code général des impôts

Assurer le bien-être des siens et les protéger est l'objectif de chacun de nous. Dans cette optique, anticiper la transmission de son patrimoine doit être une priorité. Gages de sécurité patrimoniale, de nombreuses solutions sont à votre disposition, mais il importe qu’elles soient adaptées à votre situation propre.

Un patrimoine sert avant tout à créer des conditions de vie de famille agréables, confortables, grâce au financement de grands projets familiaux tels que l’achat d’une résidence principale plus grande, d’une résidence secondaire ou d’études à l’étranger…

Mais il est essentiel d’envisager également le partage de ce patrimoine en cas de succession, et le paiement de ces droits. Anticiper est donc essentiel pour réussir la transmission de son patrimoine.

Les droits de succession

L’optimisation de la succession implique également de limiter au maximum le montant des droits de succession en choisissant les placements bénéficiant des meilleures conditions financières en termes de transmission. Tous les produits d’investissement patrimonial ne présentent pas les mêmes

caractéristiques en termes d’imposition aux droits de succession, de possibilité d’en disposer ou de les partager. En fonction des objectifs patrimoniaux en cours de vie et des souhaits d’optimisation des conditions de transmission, les choix dépendent de chaque famille et de chaque structure patrimoniale.

Un accompagnement sur mesure

Les solutions pour optimiser sa transmission font intervenir des domaines de compétence variés tels le droit de la famille, la gestion patrimoniale et le code

général des impôts. C’est pourquoi, il est important de se faire accompagner par un conseiller capable de prendre en compte ces différents aspects.

Aller plus loin avec Primonial

Aider mes enfants et petits-enfants

Peu connu, le don manuel avec pacte adjoint permet de définir au préalable les modalités d’utilisation des fonds.

En savoir plus

Payer moins d’impôts

Pour réduire votre fiscalité, vous devez mettre en place une stratégie de long terme pour un objectif immédiat.

En savoir plus

Protéger mon conjoint

Pour éviter à votre conjoint et à vos enfants de vivre des situations financières complexes, l’anticipation est la meilleure solution.

En savoir plus