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Les étapes clés pour réussir

Développer son patrimoine peut s’envisager à tous les moments de sa vie et quel que soit son niveau de revenu et sa capacité d’épargne. 

Dès 100 euros par mois, vous pouvez commencer à construire une stratégie patrimoniale. Pour trouver les solutions les mieux adaptées, il est recommandé de se faire conseiller le plus tôt possible. Passage en revue des étapes clés.

Se fixer des objectifs précis !

Avant toute chose, il convient de déterminer quels sont vos objectifs. Votre stratégie patrimoniale ne sera en effet pas la même si vous souhaitez générer des revenus complémentaires ou si vous souhaitez acheter des biens immobiliers pour vos enfants. En vous fixant des objectifs à moyen et long terme, vous pourrez mettre en place un agenda pour suivre l’évolution de votre patrimoine.

La première étape ? Epargner de façon régulière. Quel que soit votre niveau de revenu, vous pouvez y consacrer une part de votre salaire. Une fois le montant déterminé, il est important de s’y tenir pour commencer à se constituer progressivement un capital.

Reste donc désormais à définir les placements envidageables à la construction de votre patrimoine. Les solutions ne manquent pas : livrets d’épargne (livret A, LDD, PEL…), assurance vie, investissement immobilier (terrain, maison…), valeurs mobilières (actions, obligations…). Chaque investissement doit être analysé au regard de ces critères :

  • Sa liquidité : combien de temps faut-il pour que je puisse récupérer mon investissement ?
  • Son rendement : à combien s’élève-t-il ? est-il garanti ?
  • Son risque : puis-je perdre une partie de mon capital ?
  • Sa plus-value : puis-je gagner de l’argent au moment de la revente ?
  • Votre horizon d’investissement : combien de temps êtes vous prêt à immobiliser votre argent ?

Diversifier vos placements

Il n’existe pas de placement idéal pour tous. Il convient de trouver ceux qui sont les plus adaptés à votre profil et à vos objectifs patrimoniaux. C’est pourquoi, il ne faut pas hésiter à se faire aider par un conseiller en investissement financier. Il saura vous indiquer la meilleure stratégie patrimoniale.

Une fois vos premiers choix réalisés, il est important de vous rappeler que rien n’est immuable. Votre profil et vos objectifs peuvent changer, il conviendra alors peut être de modifier votre stratégie patrimoniale. Avec un conseiller, vous bénéficiez d’un accompagnement garanti une fois par an.

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