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Les étapes clés pour réussir
Développer son patrimoine peut s’envisager à tous les moments de sa vie et quel que soit son niveau de revenu et sa capacité d’épargne.
Dès 100 euros par mois, vous pouvez commencer à construire une stratégie patrimoniale. Pour trouver les solutions les mieux adaptées, il est recommandé de se faire conseiller le plus tôt possible. Passage en revue des étapes clés.
Se fixer des objectifs précis !
La première étape ? Epargner de façon régulière. Quel que soit votre niveau de revenu, vous pouvez y consacrer une part de votre salaire. Une fois le montant déterminé, il est important de s’y tenir pour commencer à se constituer progressivement un capital.
Reste donc désormais à définir les placements envidageables à la construction de votre patrimoine. Les solutions ne manquent pas : livrets d’épargne (livret A, LDD, PEL…), assurance vie, investissement immobilier (terrain, maison…), valeurs mobilières (actions, obligations…). Chaque investissement doit être analysé au regard de ces critères :
- Sa liquidité : combien de temps faut-il pour que je puisse récupérer mon investissement ?
- Son rendement : à combien s’élève-t-il ? est-il garanti ?
- Son risque : puis-je perdre une partie de mon capital ?
- Sa plus-value : puis-je gagner de l’argent au moment de la revente ?
- Votre horizon d’investissement : combien de temps êtes vous prêt à immobiliser votre argent ?
Diversifier vos placements
Il n’existe pas de placement idéal pour tous. Il convient de trouver ceux qui sont les plus adaptés à votre profil et à vos objectifs patrimoniaux. C’est pourquoi, il ne faut pas hésiter à se faire aider par un conseiller en investissement financier. Il saura vous indiquer la meilleure stratégie patrimoniale.
Une fois vos premiers choix réalisés, il est important de vous rappeler que rien n’est immuable. Votre profil et vos objectifs peuvent changer, il conviendra alors peut être de modifier votre stratégie patrimoniale. Avec un conseiller, vous bénéficiez d’un accompagnement garanti une fois par an.
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Définissez votre projet
Pour bien vous conseiller, nous avons besoin de mieux vous connaître ! Ces quelques questions nous permettront de mieux cerner votre projet et de vous recommander les solutions ou contenus les plus adaptés à vos besoins.
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Votre profil
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Votre objectif
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Votre besoin
1/3 Votre profil
Comment estimez-vous votre niveau de connaissance en gestion patrimoniale ?
2/3 Votre objectif
Afin d'optimiser au mieux votre patrimoine, il est important de définir l'objectif que vous souhaitez atteindre. Définissez votre projet !
3/3 Votre besoin
Dernière étape ! Dites-nous en plus, où en êtes vous dans votre réflexion ?
Votre besoin
En fonction de vos réponses nous vous proposons ci-dessous un premier panel de solutions pouvant répondre à votre demande. Nous restons à votre disposition via le module contact pour vous aider.
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