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Investir dans le private equity (1) avec PrimoPacte 2

Solution d'épargne en private equity avec des standards institutionnels

PrimoPacte 2, unité de compte2 disponible au sein de la gamme des contrats Target+ et dans le Plan d’Épargne Retraite PrimoPER à partir de 5 000 €. Elle offre aux clients particuliers une exposition à la classe d’actifs du private equity réservée jusqu'ici aux investisseurs institutionnels (support commercialisé du 18/07/2022 au 14/06/2024, selon la disponibilité de l’enveloppe chez l’assureur).

Découvrez PrimoPacte 2

Le private equity, ou capital-investissement, est une source de financement des entreprises principalement non cotées en Bourse. Généralement réservé aux institutionnels, experts de ce type d’investissement, le private equity suscite l’intérêt croissant des particuliers qui recherchent des placements performants, et dont l’utilité économique est concrète.

PrimoPacte 2 est une unité de compte2 qui vous permet de soutenir l'économie réelle avec une offre unique en édition limitée3 :

  • Diversification: le support PrimoPacte 2 est investi dans des PME et ETI4 majoritairement européennes en croissance, pour diversifier son portefeuille et rechercher du rendement, tout en acceptant un risque de perte en capital,
  • Expertise: les investissements sont réalisés sur du private equity de qualité institutionnelle,
  • Disponibilité5: éligible dans le cadre d'un contrat d'assurance, le capital investi sur PrimoPacte 2 est disponible sur la base d'une valorisation bimensuelle, alors que le private equity est une classe d'actifs, par nature, illiquide.

Disponible dans les contrats de la gamme Target+ (Target+, Target+ CAPI, Target+ CAPI PM) et dans le Plan d’Épargne Retraite PrimoPER.

La durée d’investissement recommandée est de 10 ans, typique pour la classe d’actifs du private equity.

LES INVESTISSEMENTS EN UNITÉS DE COMPTE PRÉSENTENT UN RISQUE DE PERTE EN CAPITAL.

Mes premiers pas avec PrimoPacte 2

Avec PrimoPacte 2, Primonial réinvente l'investissement en private equity dans sa gamme de contrats d'assurance Target+ et dans le contrat PrimoPER.

1

À qui s’adresse PrimoPacte 2 ?

L’investissement, via l’unité de compte PrimoPacte 2, dans des entreprises non cotées en Bourse constitue une opportunité pour les investisseurs qui recherchent la diversification et le potentiel de performance à long terme, tout en souhaitant donner à leur patrimoine une dimension entrepreneuriale.

2

Un partenariat avec des acteurs reconnus

Proposée par Primonial, cette nouvelle solution d’épargne en private equity est issue d’un partenariat avec Oradéa Vie, filiale à 100 % de Sogécap dédiée aux partenariats, groupe Société Générale, et Eurazeo, société de gestion spécialiste du private equity, qui finance les entreprises non cotées françaises et européennes à tous les stades de leur cycle de croissance depuis 1999.

3

Focus sur le private equity

Le private equity est une source de financement pour les PME et les ETI. Pour se développer, ces entreprises ont besoin de capitaux. Le financement par la dette bancaire peut ne pas suffire et le financement par les marchés financiers n’est pas toujours accessible. C'est alors que le private equity entre en jeu. En prenant une participation dans le capital des entreprises identifiées pour leur potentiel de croissance, le private equity les soutient financièrement et stratégiquement dans leur développement participant ainsi à leur démarrage, leur expansion ou leur transmission.

Comment ça marche ?

Découvrez le fonctionnement de PrimoPacte 2

Primopacte 2

Identification et sélection des investissements

Chaque actif de private equity est évalué selon un processus d'analyse complet au terme duquel il est retenu ou écarté de la sélection de PrimoPacte 2.

Allocation dans PrimoPacte 2

PrimoPacte 2 est diversifié au travers de plusieurs fonds de private equity et de prises de participation en direct. La diversification permet d'améliorer le profil de risque de PrimoPacte 2.

Impact dans l'économie réelle

PrimoPacte 2 investit sur un portefeuille d'environ 100 entreprises non côtées, essentiellement européennes dans le cadre d'opérations de capital-transmission et de capital-développement6.


Distributions

PrimoPacte 2 pourra procéder périodiquement à des distributions à l'initiative de la société de gestion, correspondant à la cession progressive des participations des entreprises en portefeuille. Ces distributions seront gérées dans le contrat d'assurance7chaque distribution, ainsi que la dernière échéance, prendront la forme d'un arbitrage en sortie de PrimoPacte 2 vers le support monétaire de référence du contrat.

Les points-clés de PrimoPacte 2

PrimoPacte 2

PrimoPacte 2  vous permet d’accéder à la classe d’actifs du private equity avec :

  • un accompagnement de PME et ETI françaises et européennes,
  • une diversification du patrimoine,
  • un potentiel de performance à long terme,
  • la disponibilité5 du capital sur une classe d’actifs de nature illiquide (valorisation bimensuelle),
  • une sélection d’investissements premium généralement réservés aux investisseurs institutionnels.

Risques

L’investissement sur ce support comporte des risques :

  • risque de perte en capital,
  • risque d’illiquidité des actifs du fonds,
  • risques inhérents à tout investissement en capital,
  • risque de durabilité8.

PrimoPacte 2 est accessible au sein des contrats d’assurance vie et capitalisation de la gamme Target+ et dans le Plan d’Épargne Retraite PrimoPER, via des investissements en unités de compte2.

3 innovations majeures

Une opportunité d'investissement dans le private equity

1

Un support diversifié tourné vers l’économie réelle

PrimoPacte 2 permet d’investir dans des PME et ETI via un investissement en unités de compte dans la gamme de contrats Target+ ou le Plan d’Épargne Retraite PrimoPER. Vous pouvez ainsi participer au développement d’une centaine d’entreprises majoritairement européennes et dans les pays membres de l'OCDE, établies et matures, présentant un avantage compétitif, une position de leader sur leur marché et un fort potentiel de développement.

2

La qualité institutionnelle

En partenariat avec Eurazeo, PrimoPacte 2 vous permet d’investir dans des actifs de private equity, réservés jusqu’ici aux investisseurs institutionnels et d’accéder à des gérants de premier rang.

3

Un support liquide

Logé dans les contrats de la gamme Target+, PrimoPacte 2 est liquide sur la base d'une valeur liquidative bimensuelle. La durée d’investissement recommandée est de 10 ans(5), période typique pour la classe d’actifs du private equity.

INFORMATION PUBLICITAIRE SANS VALEUR CONTRACTUELLE - Juillet 2022

1 Capital-investissement.

2 L’investissement en unités de compte présente un risque de perte. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. La valeur des unités de compte qui reflète la valeur d’actifs de PrimoPacte 2, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant de la valorisation des actifs de private equity. Le fonctionnement des unités de compte est décrit dans la Note/Notice d’Information du contrat d’assurance.

3Vérifier la disponibilité du support et sa période de commercialisation auprès de votre conseiller/interlocuteur habituel. Se reporter à l'annexe à la Notice/Note d’Information du contrat pour plus de détail sur les caractéristiques du support.

4Petites et moyennes entreprises (PME), entreprises de taille intermédiaire (ETI).

5La durée d’investissement recommandée est de 10 ans, une sortie anticipée ne permet pas de profiter pleinement du potentiel de performance du support. Une perte en capital peut être constatée pendant toute la durée d’investissement. Le capital disponible s'entend net de frais et brut de fiscalité en vigueur. Se référer aux conditions de disponibilité dans l’annexe à la Note/Notice d’Information relative à PrimoPacte 2. Seuls les arbitrages sont possibles dans le cadre du contrat PrimoPER.

6Le capital-transmission consiste à racheter une entreprise existante, financée partiellement par emprunts (ou parfois uniquement en fonds propres), dans le cadre d’une opération dans laquelle les dirigeants sont associés avec des investisseurs professionnels spécialisés. // Le capital-développement désigne le segment du capital-investissement permettant d’accompagner les entreprises en croissance et à fort potentiel.

7Se reporter à l'annexe à la Notice/Note d’Information du contrat pour plus de détail sur le fonctionnement des distributions.

8Le risque de durabilité, tels que définis à l’article 2 (22) du Règlement SFDR, fait référence à tout évènement ou situation dans le domaine environnemental (E), social (S) ou de la gouvernance (G) qui pourrait affecter la performance et/ou la réputation des entreprises dans le portefeuille.Le risque de durabilité peut être spécifique à une entreprise, en fonction de ses activités et ses pratiques, mais il peut aussi être dû à des facteurs externes qui pourraient avoir un impact négatif sur la performance du portefeuille.Le processus d’investissement intègre une analyse des risques ESG, toutefois les mesures d’atténuation du risque de durabilité ne font pas l’objectif principale de la stratégie d’investissement.  

Les contrats de la gamme Target + et PrimoPER sont assurés par ORADÉA VIE, entreprise régie par le Code des assurances, et présentés par PRIMONIAL en sa qualité d’intermédiaire en assurances. Le support en unités de compte PrimoPacte 2 est accessible pendant une période limitée et dans la limite de l’enveloppe disponible.

ORADEA VIE - SA d'assurance sur la vie et de capitalisation au capital de 26 704 256 €. Entreprise régie par le Code des assurances. Immatriculée au RCS Nanterre 430 435 669. Siège social : TOUR D2 - 17 Bis Place des Reflets - 92 919 PARIS La Défense.

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