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Une nouvelle solution pour votre épargne
Solution d'épargne en private equity avec des standards institutionnels
PrimoPacte, unité de compte1 dans la gamme des contrats Target+ et dans le Plan d’Épargne Retraite PrimoPER, offre aux clients particuliers une exposition à la classe d’actif du private equity réservée jusqu'ici aux investisseurs institutionnels (support commercialisé entre le 29 mars et le 9 septembre 2021).
Découvrez PrimoPacte
Le private equity, ou capital investissement, est une source de financement des entreprises principalement non cotées en bourse. Généralement réservé aux institutionnels, experts de ce type d’investissement, le private equity, suscite l’intérêt croissant des particuliers qui recherchent des placements performants, et dont l’utilité économique est concrète.
PrimoPacte est une unité de compte1 qui vous permet de soutenir l'économie réelle avec une offre unique en édition limitée2 :
- Diversification: le support PrimoPacte est investi dans des PME et ETI3 majoritairement européennes en croissance, pour diversifier son portefeuille et rechercher du rendement, tout en acceptant un risque de perte en capital,
- Expertise: les investissements sont réalisés sur du private equity de qualité institutionnelle,
- Disponibilité4: éligible dans le cadre d'un contrat d'assurance, le capital investi sur PrimoPacte est disponible4 sur la base d'une valorisation bimensuelle, alors que le private equity est une classe d'actifs, par nature, illiquide.
Disponible en exclusivité dans les contrats de la gamme Target+ (Target+, Target + CAPI, Target + CAPI PM) et dans le Plan d’Épargne Retraite PrimoPER.
La durée d’investissement recommandée est de 10 ans, typique pour la classe d’actifs du private equity.
LES INVESTISSEMENTS EN UNITÉS DE COMPTE PRÉSENTENT UN RISQUE DE PERTE EN CAPITAL.
Mes premiers pas avec PrimoPacte
Avec PrimoPacte, Primonial répond à cette demande, innove et réinvente l'investissement en private equity dans sa gamme de contrats d'assurance Target+.
À qui s’adresse PrimoPacte ?
L’investissement, via l’unité de compte PrimoPacte, dans des entreprises non cotées en Bourse constitue une opportunité pour les investisseurs qui recherchent la diversification et le potentiel de performance à long terme, tout en souhaitant donner à leur patrimoine une dimension entrepreneuriale.
Un partenariat avec des acteurs reconnus
Proposée par Primonial, cette nouvelle solution d’épargne en private equity est issue d’un partenariat avec Oradéa Vie, filiale à 100 % de Sogécap dédiée aux partenariats, groupe Société Générale, et Idinvest Partners, société de gestion spécialiste du private equity, qui finance les entreprises non cotées françaises et européennes à tous les stades de leur cycle de croissance depuis 1999.
Focus sur le private equity
Le private equity est une source de financement pour les PME et les ETI. Pour se développer, ces entreprises ont besoin de capitaux. Le financement par la dette bancaire peut ne pas suffire et le financement par les marchés financiers n’est pas toujours accessible. C'est alors que le private equity entre en jeu. En prenant une participation dans le capital des entreprises identifiées pour leur potentiel de croissance, le private equity les soutient financièrement et stratégiquement dans leur développement participant ainsi à leur démarrage, leur expansion ou leur transmission.
Comment ça marche ?
Découvrez le fonctionnement de PrimoPacte
Identification et sélection des investissements
Chaque actif de private equity est évalué selon un processus d'analyse complet au terme duquel il est retenu ou écarté de la sélection de PrimoPacte.
Allocation dans PrimoPacte
PrimoPacte sera diversifié au travers de plusieurs fonds de private equity et des prises de participation en direct. La diversification permet d'améliorer le profil de risque de PrimoPacte.
Impact dans l'économie réelle
PrimoPacte sera investi sur un portefeuille d'environ 100 entreprises non côtées, essentiellement européennes.
Distributions
À compter du début de la 6ème année, PrimoPacte pourra procéder périodiquement à des distributions, correspondant à la cession progressive des participations des entreprises en portefeuille. Ces distributions seront gérées dans le contrat d'assurance5.
Les points-clés de PrimoPacte
PrimoPacte
PrimoPacte vous permet d’accéder à la classe d’actifs du private equity avec :
- un accompagnement de PME et ETI françaises et européennes,
- une diversification du patrimoine,
- un potentiel de performance à long terme,
- la disponibilité4 du capital sur une classe d’actifs de nature illiquide (valorisation bimensuelle),
- une sélection d’investissements premium généralement réservés aux investisseurs institutionnels.
Risques
L’investissement sur ce support comporte des risques :
- risque de perte en capital,
- risque lié à la valeur des sociétés du portefeuille au moment des cessions,
- risque lié à la gestion discrétionnaire.
PrimoPacte est accessible en exclusivité au sein des contrats d’assurance vie et capitalisation de la gamme Target+ et dans le Plan d’Épargne Retraite PrimoPER, via des investissements en unités de compte1.
3 innovations majeures
Focus sur les nouveautés de PrimoPacte.
Un support diversifié tourné vers l’économie réelle
PrimoPacte permet d’investir dans des PME et ETI via un investissement en unités de compte dans la gamme de contrats Target+ ou le Plan d’Épargne Retraite PrimoPER. Vous pouvez ainsi participer au développement d’une centaine d’entreprises majoritairement européennes, partie prenante du développement de l’économie réelle.
La qualité institutionnelle
En partenariat avec IdInvest Partners, PrimoPacte vous permet d’investir dans des actifs de private equity, réservés jusqu’ici aux investisseurs institutionnels et d’accéder à des gérants de premier rang.
Un support liquide
Logé dans les contrats de la gamme Target+, PrimoPacte est liquide sur la base d'une valeur liquidative bimensuelle. La durée d’investissement recommandée est de 10 ans(4), période typique pour la classe d’actifs du private equity.
INFORMATION PUBLICITAIRE SANS VALEUR CONTRACTUELLE - Mars 2021
1 L’investissement en unités de compte présente un risque de perte. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. La valeur des unités de compte qui reflète la valeur d’actifs de PrimoPacte, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant de la valorisation des actifs de private equity. Le fonctionnement des unités de compte est décrit dans la Note/Notice d’Information du contrat d’assurance.
2Vérifier la disponibilité du support pendant sa période de commercialisation auprès de votre conseiller/interlocuteur habituel. Se reporter à l'annexe à la Notice/Note d’Information du contrat pour plus de détail sur les caractéristiques du support.
3Petites et moyennes entreprises (PME), entreprises de taille intermédiaire (ETI).
4La durée d’investissement recommandée est de 10 ans, une sortie anticipée ne permet pas de profiter pleinement du potentiel de performance du support. Une perte en capital peut être constatée pendant toute la durée d’investissement. Le capital disponible s'entend net de frais et brut de fiscalité en vigueur. Se référer aux conditions de disponibilité dans l’annexe à la Note/Notice d’Information relative à PrimoPacte. Seuls les arbitrages sont possibles dans le cadre du contrat PrimoPER.
5Se reporter à l'annexe à la Notice/Note d’Information du contrat pour plus de détail sur le fonctionnement des distributions.
Les contrats de la gamme Target + et PrimoPER sont assurés par ORADÉA VIE, entreprise régie par le Code des assurances, et présentés par PRIMONIAL en sa qualité d’intermédiaire en assurances. Le support en unités de compte PrimoPacte est accessible pendant une période limitée et dans la limite de l’enveloppe disponible.
Primonial - Société par Actions Simplifiée au capital de 173 680 €. 484 304 696 RCS Paris. TVA intracommunautaire FR 85 484 304 696. Société de conseil en gestion de patrimoine. NAF 6622Z. Conseiller en Investissements Financiers adhérent à l’ANACOFI-CIF sous le N° E001759, Association agréée par l'Autorité des Marchés Financiers, Intermédiaire en Assurance inscrit en qualité de courtier et Mandataire Non Exclusif en Opérations de Banque et en Service de Paiement inscrit à l’ORIAS sous le N° 07 023 148. Agent de services de paiement enregistré au registre des agents financiers REGAFI auprès de l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution N° 84518, mandaté par Budget Insight, établissement de paiement agrée, 7 rue de la Croix Martre 91120 Palaiseau. Carte professionnelle « Transaction sur Immeubles et fonds de commerces avec détention de fonds » N° CPI 7501 2016 000 013 748 délivrée par la CCI de Paris Ile-de-France conférant le statut d’Agent immobilier. Responsabilité Civile Professionnelle et Garantie Financière Police N° ABZX73-001 souscrite auprès de Liberty Mutual Insurance Europe SE, 42 rue Washington 75008 Paris. Siège social : 6-8 rue Général Foy 75008 Paris. Tél. : 01 44 21 70 00 Fax : 01 44 21 71 23. Adresse postale : 6-8 rue Général Foy - CS 90130 - 75008 Paris.
ORADEA VIE - SA d'assurance sur la vie et de capitalisation au capital de 26 704 256 €. Entreprise régie par le Code des assurances. Immatriculée au RCS Nanterre 430 435 669. Siège social : TOUR D2 - 17 Bis Place des Reflets - 92 919 PARIS La Défense.
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