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L’immobilier diversifié accessible en assurance vie
Avec l’érosion des fonds en euros, l’immobilier diversifié est un investissement attractif pour tout épargnant souhaitant varier ses placements. L’Unité de Compte (UC) Primonial Capimmo permet de lier la diversification du patrimoine et la recherche de rendement potentiel.
Mes premiers pas avec Primonial Capimmo
- Diversifier ses investissements
- Préparer sa retraite
- Optimiser sa succession
- Protéger son conjoint
Aux personnes souhaitant diversifier leurs placements au sein d’une assurance vie.
Performances de Primonial Capimmo
Performances, nettes de frais de gestion de l’UC, mesurées par l’évolution de la valeur liquidative
| 2020 | 2019 | 2018 | 2017 | 2016 | 2015 | 2014 | 2013 | 2012 | 2011 | 2010 | 2009 | 2008 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Performances, nettes de frais de gestion de l’UC |
2,50% |
4,56% |
4,20% |
4,06% |
4,23% |
4,95% |
4,70% |
5,04% |
5,07% |
1,80% |
3,18% |
2,59% |
6,89% |
Source : Primonial REIM, données à jour au 14 juin 2021.
Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. L’investissement dans un fonds d’investissement comporte des risques dont le risque de perte en capital. Les revenus sont capitalisés et non distribués.
Les points forts
6 bonnes raisons de choisir Primonial Capimmo
Un objectif de mutualisation des risques
Primonial Capimmo cherche à investir dans un patrimoine étendu loué à un grand nombre de locataires, avec pour objectif de diversifier le risque locatif et le risque géographique. L’allocation multi-classe d’actifs avec dominante bureaux permet également de mutualiser les risques.
Un patrimoine accessible à partir d’une mise de fonds limitée
L’immobilier collectif permet à l’investisseur de s’exposer, à travers l’achat de parts pour un montant qui peut être de quelques milliers d’euros, à une portion d’un patrimoine de plusieurs millions d’euros.
Une taille significative
Avec un actif de 3,14 milliards d’euros au 31 décembre 2018, Primonial Capimmo dispose d’une taille significative ce qui en fait l’un des leaders du marché.
Une poche de liquidité
Dans le cadre de son allocation multisupports, Primonial Capimmo dispose d’une poche de liquidités de 5 % minimum, de 35 % maximum en foncières cotées et biens immobiliers en direct et de 60 % à 90 % d’immobilier collectif non coté.
Un track record important
Avec 204 lignes d’investissement à fin 2018, Primonial Capimmo dispose d’un track record important. En 2018, selon PREIM, Primonial Capimmo a notamment investi 60,4 millions d’euros dans les SCI ILM 1 et ILM 2 détenant trois immeubles de bureaux, Galeo, Dueo et Trieo, situés à Issy-Les-Moulineaux. Les investissements passés ne sont pas un indicateur fiable des investissements futurs.
Une équipe de gestion expérimentée
Primonial Capimmo est gérée par Primonial REIM, société de gestion de portefeuille. Leader de son marché, celle-ci dispose d’une équipe de gestion dynamique et expérimentée.
Les risques
Risque en revenu et en capital
Les revenus potentiels générés par les actifs ainsi que leur valeur peuvent varier à la hause ou à la baisse selon l’évolution du marché immobilier.
Risque de liquidité
Le marché de l’immobilier offre une liquidité restreinte. La demande de retrait d’un associé, sur une courte période, peut avoir une incidence défavorable sur le prix de vente des immeubles ou des participations, qui devront être cédés dans des délais limités, ce qui pourrait impacter défavorablement la valeur de Primonial Capimmo.
Risque lié à l’endettement
Primonial Capimmo aura un recours à l’endettement pour le financement de certains de ses investissements. Dans ces conditions, les fluctuations du marché immobilier peuvent réduire de façon importante la capacité de remboursement de la dette et les fluctuations du marché du crédit peuvent réduire les sources de financement et augmenter de façon sensible le coût de ce financement. L’effet de levier a pour effet d’augmenter la capacité d’investissement de Primonial Capimmo, mais également les risques de perte.
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Les chiffres clés
Primonial Capimmo
Actif net au 31 décembre 2019 : 4,93 Mds €
Souscriptions nettes réalisées en 2019 : 1 647 M €
Investissements réalisés en 2019 : 1 551 M€
Lignes au 31 décembre 2019 : 254
Source : Primonial REIM, données à jour au 1er janvier 2020
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