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L’immobilier diversifié accessible en assurance vie

Avec l’érosion des fonds en euros, l’immobilier diversifié est un investissement attractif pour tout épargnant souhaitant varier ses placements. L’Unité de Compte (UC) Capimmo permet de lier la diversification du patrimoine et la recherche de rendement potentiel.

Mes premiers pas avec l'UC Capimmo

L’Unité de Compte Capimmo est exclusivement accessible au sein de contrats d’assurance vie. L’UC Capimmo bénéficie ainsi du cadre fiscal et réglementaire de l’assurance vie. Elle permet de lier la diversification du patrimoine et la recherche de rendement potentiel. Elle est constituée sous forme de Société Civile Immobilière à capital variable ne faisant pas offre au public et n’étant pas agréée par l’Autorité des Marchés Financiers. Elle a pour objet principal la constitution et la gestion d’un patrimoine à vocation immobilière au travers d’investissements directs et indirects en immobilier principalement tertiaire.

L'UC Capimmo propose un investissement diversifié en termes de classes d’actifs sous-jacents (bureaux, commerces, santé, résidentiel), et en termes de typologie d’actifs sur les produits d’investissement de la place (SCPI, OPCI, foncières cotées etc.). L'UC Capimmo est exposée au risque du marché immobilier.

  • Diversifier ses investissements

  • Préparer sa retraite

  • Optimiser sa succession

  • Protéger son conjoint


Aux personnes souhaitant diversifier leurs placements au sein d’une assurance vie.

Performances de l'UC Capimmo

Performances, nettes de frais de gestion de l’UC, mesurées par l’évolution de la valeur liquidative

2018 2017 2016 2015 2014 2013 2012 2011 2010 2009 2008

Performances, nettes de frais de gestion de l’UC

4,20%

4,06%

4,23%

4,95%

4,70%

5,04%

5,07%

1,80%

3,18%

2,59%

6,89%


Source : PREIM, données à jour au 1er janvier 2019 Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. L’investissement dans un fonds d’investissement comporte des risques dont le risque de perte en capital. Les revenus sont capitalisés et non distribués.

Les points forts

6 bonnes raisons de choisir l'UC Capimmo

1

Un objectif de mutualisation des risques

L’UC Capimmo cherche à investir dans un patrimoine étendu loué à un grand nombre de locataires, avec pour objectif de diversifier le risque locatif et le risque géographique. L’allocation multi-classe d’actifs avec dominante bureaux permet également de mutualiser les risques.

2

Un patrimoine accessible à partir d’une mise de fonds limitée

L’immobilier collectif permet à l’investisseur de s’exposer, à travers l’achat de parts pour un montant qui peut être de quelques milliers d’euros, à une portion d’un patrimoine de plusieurs millions d’euros.

3

Une taille significative

Avec un actif de 3,14 milliards d’euros au 31 décembre 2018, l’UC Capimmo dispose d’une taille significative ce qui en fait l’un des leaders du marché.

4

Une poche de liquidité

Dans le cadre de son allocation multisupports, l’UC Capimmo dispose d’une poche de liquidités de 5 % minimum, de maximum 35 % maximum en foncières cotées et biens immobiliers en direct et de 60 % à 90 % d’immobilier collectif coté.

5

Un track record important

Avec 204 lignes d’investissement à fin 2018, l’UC Capimmo dispose d’un track record important. En 2018, selon PREIM, l’UC Capimmo a notamment investi 60,4 millions d’euros dans les SCI ILM 1 et ILM 2 détenant trois immeubles de bureaux, Galeo, Dueo et Trieo, situés à Issy-Les-Moulineaux. Les investissements passés ne sont pas un indicateur fiable des investissements futurs.

6

Une équipe de gestion expérimentée

L’UC Capimmo est gérée par Primonial REIM, société de gestion de portefeuille. Leader de son marché, celle-ci dispose d’une équipe de gestion dynamique et expérimentée.

Les risques

Risque en revenu et en capital

Les revenus potentiels générés par les actifs ainsi que leur valeur peuvent varier à la hause ou à la baisse selon l’évolution du marché immobilier.

Risque de liquidité

Le marché de l’immobilier offre une liquidité restreinte. La demande de retrait d’un associé, sur une courte période, peut avoir une incidence défavorable sur le prix de vente des immeubles ou des participations, qui devront être cédés dans des délais limités, ce qui pourrait impacter défavorablement la valeur de l’UC Capimmo.

Risque lié à l’endettement

L’UC Capimmo aura un recours à l’endettement pour le financement de certains de ses investissements. Dans ces conditions, les fluctuations du marché immobilier peuvent réduire de façon importante la capacité de remboursement de la dette et les fluctuations du marché du crédit peuvent réduire les sources de financement et augmenter de façon sensible le coût de ce financement. L’effet de levier a pour effet d’augmenter la capacité d’investissement de l’UC Capimmo, mais également les risques de perte.

Les chiffres clés

UC Capimmo


Actif net au 31 décembre 2018 : 3,14 Mds €

Souscriptions nettes réalisées en 2018 : 799 M €

Investissements réalisés en 2018 : 733 M€

Lignes au 31 décembre 2018 : 204

Source : PREIM, données à jour au 1er janvier 2019


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