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Egalement par téléphone au 0 800 881 888 du lundi au vendredi de 8h30 à 18h30 (appel gratuit depuis un poste fixe).
Le contrat d’assurance vie Excelsio donne accès à une large gamme de supports financiers et immobiliers en architecture ouverte et offre le choix entre 2 modes de gestion. De plus, pour répondre à différentes stratégies patrimoniales Excelsio est également disponible en version capitalisation.
Souscrire un contrat d’assurance vie en désignant son conjoint comme bénéficiaire en cas de décès permet de lui attribuer une part d’héritage supérieure à celle qui lui reviendrait normalement dans la succession.
L’assuré peut désigner la ou les personne(s) de son choix comme bénéficiaire(s) de son contrat. À son décès, le capital de son contrat d’assurance vie reviendra au(x) bénéficiaire(s) sans pour autant entrer dans le montant global de la succession.
L’assurance vie peut aussi être envisagée dans l’optique de la retraite. Le moment venu, deux options s’offrent à vous : une sortie en capital ou une sortie en rente.
Les unités de comptes présentées ci-dessous ne garantissent pas le capital versé.
Un fonds en euros à capital garanti et rendement progressif(1)
Rendements 2022 nets de frais de gestion
Jusqu’à 250 000 € d’encours chez SwissLife : Entre 1,35%(2) et 2,69%(2) selon la part de l’allocation investie sur des supports en unités de compte.
Au-delà de 250 000 € d’encours chez SwissLife : Entre 1,55%(2) et 2,89%(2) selon la part de l’allocation investie sur des supports en unités de compte.
Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
La valeur des supports en unités de compte est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
Avec les conseillers Primonial, définissez votre projet
Contactez nos expertsPassage en revue de 3 points forts de ce contrat d'assurance vie
La gestion libre et le mandat d’arbitrage. Ce dernier, conseillé par La Financière de L’Echiquier, est accessible à partir de 5 000 € et offre 2 profils de gestion disponibles, composés à 100 % en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital.
Les unités de compte OPCI (3) et SCI (4) sont accessibles jusqu’à 100 % des versements. Les unités de comptes OPCI, SCPI et SCI ne garantissent pas le capital versé.
Excelsio est un fruit d’un partenariat entre Primonial, acteur incontournable de la gestion de patrimoine en France, et SwissLife, l’un des acteurs de référence sur les marchés de l’assurance patrimoniale en vie et retraite.
1/3 Votre profil
Comment estimez-vous votre niveau de connaissance en gestion patrimoniale ?
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Afin d'optimiser au mieux votre patrimoine, il est important de définir l'objectif que vous souhaitez atteindre. Définissez votre projet !
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En fonction de vos réponses nous vous proposons ci-dessous un premier panel de solutions pouvant répondre à votre demande. Nous restons à votre disposition via le module contact pour vous aider.
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(1) Hors fiscalité et frais liés au contrat qui ne peuvent être déterminés lors de l’adhésion.
(2) Hors prélèvements sociaux.
(3) Organisme de placement en immobilier.
(4) Société Civile Immobilière.
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