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Donnez un nouveau souffle à votre épargne en optant pour l’excellence
Le contrat d’assurance vie Excelsio donne accès à une large gamme de supports financiers et immobiliers en architecture ouverte et offre le choix entre 2 modes de gestion. De plus, pour répondre à différentes stratégies patrimoniales Excelsio est également disponible en version capitalisation.
Mes premiers pas avec Excelsio Vie
- Protéger sa famille
Souscrire un contrat d’assurance vie en désignant son conjoint comme bénéficiaire en cas de décès permet de lui attribuer une part d’héritage supérieure à celle qui lui reviendrait normalement dans la succession.
- Optimiser sa succession
L’assuré peut désigner la ou les personne(s) de son choix comme bénéficiaire(s) de son contrat. À son décès, le capital de son contrat d’assurance vie reviendra au(x) bénéficiaire(s) sans pour autant entrer dans le montant global de la succession.
- Préparer sa retraite
L’assurance vie peut aussi être envisagée dans l’optique de la retraite. Le moment venu, deux options s’offrent à vous : une sortie en capital ou une sortie en rente.
Les unités de comptes présentées ci-dessous ne garantissent pas le capital versé.
- 12 unités de compte immobilières pour capter la rentabilité des marchés.
- Des produits structurés, supports financiers opportunistes pour adapter votre contrat à la perspective d’évolution des marchés.
- Plus de 350 supports actions, obligations et diversifiés, choisis auprès de gestionnaires reconnus, pour dynamiser votre investissement et capter la performance des marchés boursiers, avec la possibilité d’effectuer un ciblage sectoriel ou géographique.
Un fonds en euros à capital garanti et rendement progressif(1)
Actif général de SwissLife Assurance et Patrimoine
Rendements 2022 nets de frais de gestion
Jusqu’à 250 000 € d’encours chez SwissLife : Entre 1,35%(2) et 2,69%(2) selon la part de l’allocation investie sur des supports en unités de compte.
Au-delà de 250 000 € d’encours chez SwissLife : Entre 1,55%(2) et 2,89%(2) selon la part de l’allocation investie sur des supports en unités de compte.
Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
La valeur des supports en unités de compte est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.
Avec les conseillers Primonial, définissez votre projet
Contactez nos expertsLes points forts d’Excelsio Vie
Passage en revue de 3 points forts de ce contrat d'assurance vie
2 modes de gestion disponibles
La gestion libre et le mandat d’arbitrage. Ce dernier, conseillé par La Financière de L’Echiquier, est accessible à partir de 5 000 € et offre 2 profils de gestion disponibles, composés à 100 % en unités de compte qui présentent un risque de perte en capital.
Possibilité d'investir à 100% en immobilier
Les unités de compte OPCI (3) et SCI (4) sont accessibles jusqu’à 100 % des versements. Les unités de comptes OPCI, SCPI et SCI ne garantissent pas le capital versé.
Un assureur de qualité
Excelsio est un fruit d’un partenariat entre Primonial, acteur incontournable de la gestion de patrimoine en France, et SwissLife, l’un des acteurs de référence sur les marchés de l’assurance patrimoniale en vie et retraite.
Pour votre Assurance vie, consultez nos dossiers et nos offres
Définissez votre projet
Pour bien vous conseiller, nous avons besoin de mieux vous connaître ! Ces quelques questions nous permettront de mieux cerner votre projet et de vous recommander les solutions ou contenus les plus adaptés à vos besoins.
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Votre profil
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Votre objectif
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1/3 Votre profil
Comment estimez-vous votre niveau de connaissance en gestion patrimoniale ?
2/3 Votre objectif
Afin d'optimiser au mieux votre patrimoine, il est important de définir l'objectif que vous souhaitez atteindre. Définissez votre projet !
3/3 Votre besoin
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Votre besoin
En fonction de vos réponses nous vous proposons ci-dessous un premier panel de solutions pouvant répondre à votre demande. Nous restons à votre disposition via le module contact pour vous aider.
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(1) Hors fiscalité et frais liés au contrat qui ne peuvent être déterminés lors de l’adhésion.
(2) Hors prélèvements sociaux.
(3) Organisme de placement en immobilier.
(4) Société Civile Immobilière.
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