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Donnez un nouveau souffle à votre épargne en optant pour l’excellence

Le contrat d’assurance vie Excelsio donne accès à une large gamme des supports financiers et immobiliers en architecture ouverte et offre le choix entre 2 modes de gestion. De plus, pour répondre à différentes stratégies patrimoniales Excelsio est également disponible en version capitalisation.

Mes premiers pas avec Exclesio Vie

Le contrat d’assurance vie Excelsio s’adapte aux différents objectifs patrimoniaux et différents profils de risque. Vous pouvez dynamiser votre contrat grâce à notre large offre de supports d’investissement en unités de compte ou lui donner une dimension immobilière, en combinant les différentes unités de compte immobilières. Pour privilégier la sécurité au potentiel de rendement, optez pour le fonds en euros, garanti en capital, et son rendement progressif qui évolue en fonction de la part d’épargne investie en unités de compte.
La valeur des supports en unités de compte est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.

  • Protéger sa famille

Souscrire un contrat d’assurance-vie en désignant son conjoint comme bénéficiaire en cas de décès permet de lui attribuer une part d’héritage supérieure à celle qui lui reviendrait normalement dans la succession.

  • Optimiser sa succession

L’assuré peut désigner la ou les personne(s) de son choix comme bénéficiaire(s) de son contrat. À son décès, le capital de son contrat d’assurance-vie reviendra au(x) bénéficiaire(s) sans pour autant entrer dans le montant global de la succession.

  • Préparer sa retraite

L’assurance-vie peut aussi être envisagée dans l’optique de la retraite. Le moment venu, deux options s’offrent à vous : une sortie en capital ou une sortie en rente.

Les unités de comptes présentées ci-dessous ne garantissent pas le capital versé.

  • 8 unités de compte immobilières pour capter la rentabilité des marchés.
  • Des produits structurés, supports financiers opportunistes pour adapter votre contrat à la perspective d’évolution des marchés.
  • Plus de 220 supports actions, obligations et diversifiés, choisis auprès de gestionnaires reconnus, pour dynamiser votre investissement et capter la performance des marchés boursiers, avec la possibilité d’effectuer un ciblage sectoriel ou géographique.

Un fonds en euros à capital garanti et rendement progressif(1)

Actif général de SwissLife Assurance et Patrimoine

Rendements 2018 nets de frais de gestion

Jusqu’à 250 000 € d’encours chez SwissLife : Entre 1,35%(2) et 2,15%(2) selon la part de l’allocation investie sur des supports en unités de compte.

Au-delà de 250 000 € d’encours chez SwissLife : Entre 1,55%(2) et 2,35%(2) selon la part de l’allocation investie sur des supports en unités de compte.

Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

La valeur des supports en unités de compte est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. L’assureur s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur qu’il ne garantit pas.


Avec les conseillers Primonial, définissez votre projet

Les points forts d’Excelsio Vie

Passage en revue de 3 points forts de ce contrat d'assurance vie

1

2 modes de gestion disponibles

La gestion libre et le mandat d’arbitrage. Ce dernier, conseillé par La Financière de L’Echiquier, est accessible à partir de 5 000 € et offre 2 profils de gestion disponibles, composés à 100 % en unités

2

Possibilité d'investir à 100% en immobilier

Les unités de compte OPCI (3) et SCI (4) sont accessibles jusqu’à 100 % des versements. Les unités de comptes ne garantissent pas le capital versé.

3

Un assureur de qualité

Excelsio est un fruit d’un partenariat entre Primonial, acteur incontournable de la gestion de patrimoine en France, et SwissLife, l’un des acteurs de référence sur les marchés de l’assurance patrimoniale en vie et retraite.

Pour votre Assurance vie, consultez nos dossiers et nos offres

(1) Hors fiscalité et frais liés au contrat qui ne peuvent être déterminés lors de l’adhésion.

(2) Hors prélèvements sociaux.

(3) Organisme de placement en immobilier.

(4) Société Civile Immobilière.