Les atouts des fonds immobiliers labellisés ISR pour les épargnants

Le label ISR permet d’orienter l’épargne vers des fonds immobiliers ayant un impact réel sur leur environnement et sur la société. En investissant dans un fonds ISR, l’épargnant mobilise son argent sur des actifs utiles. Il finance des biens répondant aux grands enjeux contemporains : lutte contre le changement climatique, réduction de la consommation énergétique, promotion d’un habitat durable (santé, sécurité, confort…), etc. Le label ISR confère à l’épargnant un rôle fondamental en lui donnant les moyens de participer activement, à son échelle, à la transformation de la société.

Concilier investissement durable et rentabilité potentielle

En 2020, les SCPI bénéficiant du label ISR, malgré des investissements initiaux plus conséquents et des coûts de gestion supplémentaires (mises aux normes, rénovation…), assurent des performances financières supérieures à celles du marché. La mise en œuvre d’une démarche responsable augmente la durabilité et la valeur des actifs immobiliers dans le temps. À l’inverse, les immeubles sans approche ESG risquent de souffrir d’une plus faible liquidité et d’une décote à la revente sur le long terme.

Anticiper les risques

En élevant les standards de qualité des actifs immobiliers sur toutes les dimensions couvertes par les critères ESG, les fonds labellisés favorisent une meilleure anticipation des risques :

• risque environnemental ;
• risque réglementaire (évolutions de la réglementation) ;
• risque réputationnel…

Bénéficier d’une information transparente

Le label ISR oblige les sociétés de gestion à communiquer précisément sur les objectifs qu’elles poursuivent en matière de développement durable et sur la stratégie mise en œuvre pour les atteindre.

L’approche ISR se fonde sur la transparence de l’information transmise aux investisseurs. Ils doivent pouvoir mesurer les effets de la démarche ESG afin de les comparer avec les engagements initiaux.

À cette fin, les fonds immobiliers labellisés ISR publient périodiquement un certain nombre de rapports détaillant leurs pratiques ESG. Vous pourrez y retrouver :

• La politique d’engagement : cette charte décrit les engagements du fonds et les moyens utilisés pour associer les parties prenantes à la démarche ISR.
• Le code de transparence : il présente les objectifs et les critères ESG retenus par le fonds, ainsi que la méthodologie d’analyse et d’évaluation.
• Le reporting ISR du fonds : il détaille l’approche ISR du fonds, les moyens mis en œuvre et les résultats obtenus.

Ces documents essentiels permettent aux épargnants d’investir en toute transparence.