Investir en immobilier, découvrez la SCPI


En souscrivant des parts de sociétés civiles de placement immobilier (SCPI), vous pouvez diversifier votre patrimoine avec de l’immobilier professionnel à partir d’une faible mise de départ. Découvrez les avantages et inconvénients de cette solution.

Les SCPI : définition


Les sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) sont des organismes de placement collectif dont l’objet est l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier pour le compte d’investisseurs particuliers ou institutionnels. La durée du placement recommandée est généralement de dix ans.

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Les SCPI de Primonial REIM

Pour vous proposer les meilleurs SCPI, une société de gestion de portefeuille dédiée, Primonial REIM, a été créée. Détenue à 100% par le Groupe Primonial, elle crée et gère des placements immobiliers collectifs de long terme destinés aux investisseurs privés et/ou institutionnels. Au 31 décembre 2019, l’encours total de Primonial REIM s’élevait à 21 milliards d’euros. En 2019, Primonial REIM était le premier collecteur de la place1 sur le marché des SCPI avec 1,3 milliard d’euros de collecte. Un succès qui s’explique par une politique d’investissement innovante.

1. Source : ASPIM-IEIF, Le marché des parts et performances au 31/12/2019.

La SCPI Primovie


Par exemple, la SCPI Primovie a mis en place une politique d’investissement privilégiant l’immobilier de santé et d’éducation. Solution d’épargne innovante, Primovie accompagne les besoins de la société en immobilier de santé et d’éducation, deux secteurs subissant une pénurie d’offre2. En 2019, le taux de distribution sur la valeur de marché3 était de 4,51 %4. Quant au taux de rendement interne5 à cinq ans, il s’élève à 4,29 %4 au 31 décembre 2019.

2. Source : Direction Recherche et stratégie, Primonial REIM, Le marché des résidences seniors et médicalisées et Le marché européen de l’investissement en résidences étudiantes.
3. Le Taux de Distribution sur Valeur de Marché mesure le niveau de distribution en divisant le dividende brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-parts de plus-values distribuées) par le prix de part acquéreur moyen de l’année n.
4. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
5. Taux de rentabilité interne annualisé sur la période, avec à l’entrée le prix acquéreur de la première année considérée, à la sortie le prix d’exécution (SCPI à capital fixe) ou la valeur de retrait (SCPI à capital variable) au 31 décembre de la dernière année, et sur la période les revenus distribués avant prélèvement libératoire.

La SCPI Primopierre


Quant à la SCPI Primopierre, elle prévoit la mise en œuvre d’une politique d’investissement sans limitation quant à la diversification sectorielle (bureau, commerces de pieds d’immeubles, centres commerciaux, logistique). La capitalisation de Primopierre lui permet de se positionner sur des actifs de taille significative, susceptibles de répondre à la demande de grands utilisateurs en quête de rationalisation de leurs surfaces et de leurs coûts. Les principales entreprises locataires (PSA, Crédit Agricole, Samsung…) sont des leaders dans leur secteur6. En 2019, le taux de distribution sur la valeur de marché7 était de 5,92 %8. Le taux de rendement interne9 à cinq ans, il s’élève à 4,25 %8 au 31 décembre 2019.

6. La qualité des locataires en place ne préjuge pas de la qualité des locataires futures.
7. Le Taux de Distribution sur Valeur de Marché mesure le niveau de distribution en divisant le dividende brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-parts de plus-values distribuées) par le prix de part acquéreur moyen de l’année n.
8. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
9. Taux de rentabilité interne annualisé sur la période, avec à l’entrée le prix acquéreur de la première année considérée, à la sortie le prix d’exécution (SCPI à capital fixe) ou la valeur de retrait (SCPI à capital variable) au 31 décembre de la dernière année, et sur la période les revenus distribués avant prélèvement libératoire.

SCPI : mode de fonctionnement


En souscrivant des parts de SCPI, il est possible d’investir dans l’immobilier avec un capital de départ limité par rapport à un investissement immobilier en direct et sans contrainte de gestion. En contrepartie, la société de gestion de la SCPI prélève une commission de souscription et des frais de gestion. Autre avantage, si les parts de SCPI sont acquises dans une assurance vie, cela devient un moyen de transmission intéressant. En 2019, les 201 SCPI faisant partie de l’Association française des sociétés de placement immobilier (ASPIM) ont affiché un taux de distribution moyen10 de 4,40 %11. Attention néanmoins, ce placement étant investi en immobilier, il est considéré comme peu liquide et doit être envisagé dans une optique de placement à long terme. La durée de détention conseillée est de dix ans. Les revenus potentiels de la SCPI ainsi que la valeur des parts peuvent varier à la hausse ou à la baisse en fonction de la conjoncture économique et immobilière.

10. Le Taux de Distribution sur Valeur de Marché mesure le niveau de distribution en divisant le dividende brut avant prélèvement libératoire versé au titre de l’année n (y compris les acomptes exceptionnels et quote-parts de plus-values distribuées) par le prix de part acquéreur moyen de l’année n.
11. Source : ASPIM – Les SCPI en chiffres : www.aspim.fr/chiffres-du-marches-des-FIA-en-immobilier/scpi

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