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La finance, acteur clé du développement durable

Face aux enjeux environnementaux et sociaux, les acteurs de la finance ont un rôle important à jouer. En orientant les flux de capitaux vers des projets plus vertueux, ils peuvent montrer la marche à suivre. Pour convaincre les particuliers, pédagogie et transparence sont de rigueur.

L’essor de l’ISR

Selon le groupe d'experts intergouvernemental sur l'évolution du climat (GIEC), il faudrait 6 000 milliards de dollars d’investissement chaque année pour limiter le réchauffement climatique à 2 °C. Souvent décriée, la finance est aujourd’hui la clé dans la bataille contre le réchauffement climatique.

Conscients du rôle qu’ils peuvent jouer, les acteurs du secteur se sont organisés pour disposer d’un cadre d’analyse commun. Ainsi, pour faire leur sélection, la majorité des investisseurs évalue désormais la démarche RSE (Responsabilité sociale des entreprises) des sociétés. Pour cela, ils utilisent des critères ESG(Environnementaux, sociaux et de gouvernance) capables de refléter les engagements réellement pris. Mieux encore, les acteurs de la finance sont de plus en plus nombreux à prendre en compte ces critères pour choisir leurs investissements. Selon l'Association française de la gestion financière (AFG), « l’investissement socialement responsable (ISR) est un placement qui vise à concilier performance économique et impact social et environnemental en finançant les entreprises et les entités publiques qui contribuent au développement durable quel que soit leur secteur d'activité ». Ainsi, en influençant la gouvernance et le comportement des acteurs, l'ISR (l'Investissement Socialement Responsable) favorise une économie responsable.

Au 31 décembre 2019, l’encours de l’investissement responsable s’élevait selon l'AFG à 1 861 milliards d’euros, dont 546 milliards d’euros d’encours ISR (+ 32 % à périmètre constant) et 1 315 milliards d’encours pour les autres approches ESG (+ 21 %). Au niveau mondial, l'encours total des investissements ISR a atteint 17 100 milliards de dollars à fin 2019 d'après une étude de l'US SIF Foundation.


L’ensemble de la sphère financière est concerné. Du financement direct des entreprises aux produits les plus complexes, les banques agissent pour avoir un impact sur l’orientation des flux de capitaux vers des projets et des investissements plus respectueux. Peu importe que l’on considère cela comme un effet de mode ou de simples effets d’annonce, les faits sont là : ce sont bien des pans entiers de nos économies qui sont désormais favorisés par les politiques durables des établissements financiers.

1 Source : US SIF Foundation.

ISR : un public pas assez informé

Une tendance qui doit maintenant être soutenue par les particuliers. En tant qu’épargnant vous avez en effet un rôle extrêmement important à jouer. 61 % d’entre eux indiquent ainsi accorder de l’importance aux impacts sociaux et environnementaux de leurs placements2. Dans le monde 30 % des encours ISR sont détenus par des particuliers en 2018, contre seulement 11 % en 20123. Et la marge d’évolution est encore immense : 67 % des Français n’ont jamais entendu parler d’ISR4 et seulement 6 % des personnes interrogées indiquent s'être vu proposer de l'ISR par leur conseiller.

2 Source : IFOP, Sondage pour Vigeo Eiris et le FIR, septembre 2019.

3 Source : Global Sustainable Investment Alliance

4 Source : IFOP, Sondage pour Vigeo Eiris et le FIR, septembre 2019.


ISR / ESG : une question de confiance

Pour convertir encore plus de particuliers, les acteurs de la finance doivent faire preuve de plus de transparence, un élément indispensable pour regagner la confiance du grand public. Des labels ont par exemple été mis en place afin de garantir que les fonds d’investissement sont bien engagés dans le financement de l’économie verte et de la transition écologique. Mais la simple mention ISR ou ESG dans l’intitulé des fonds ne suffit pas. Les acteurs de la finance doivent également faire preuve de pédagogie auprès de leurs clients. À ce titre, votre conseiller est à votre écoute pour vous renseigner sur les solutions existantes et celles qui pourraient s’insérer dans votre stratégie patrimoniale.

Les articles publiés sur ce blog ont été rédigés par Primonial et ont un objectif exclusivement informatif. Ils n'ont pas vocation à être exhaustifs et gardent un caractère général. Par ailleurs, les appréciations formulées reflètent l’opinion de leurs auteurs à la date de publication et sont susceptibles d’évoluer ultérieurement.

Ni les articles, ni les informations contenues dans ces derniers ne peuvent être considérés comme un conseil en investissement, une proposition d'investissement, une offre ou une sollicitation d'achat, de souscription ou de vente d'un instrument financier ou de tout autre produit et support d'investissement.

Les informations d’ordre juridique et fiscal contenues dans ce document sont à jour au moment de sa parution et sont susceptibles d’être modifiées ultérieurement. Les simulations présentées ont été réalisées en fonction d’hypothèses financières et la réglementation en vigueur à ce jour, ces éléments sont susceptibles d’évoluer. Les informations contenues dans ce document ont été prises à des sources considérées comme fiables et à jour au moment de sa parution, cependant leur exactitude ne peut être garantie.

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