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La finance, acteur clé du développement durable

Face aux enjeux environnementaux et sociaux, les acteurs de la finance ont un rôle important à jouer. En orientant les flux de capitaux vers des projets plus vertueux, ils peuvent montrer la marche à suivre. Ils doivent également faire preuve de pédagogie et de transparence pour entraîner avec eux les particuliers.

L’essor de l’ISR

Selon le groupe d’experts intergouvernemental sur l’évolution du climat, il faudrait 6 000 milliards de dollars d’investissement chaque année pour limiter le réchauffement climatique à 2 °C. Souvent décriée, la finance est aujourd’hui la clé dans la bataille contre le réchauffement climatique.

Conscients du rôle qu’ils peuvent jouer, les acteurs du secteur se sont organisés pour disposer d’un cadre d’analyse commun. Ainsi, pour faire leur sélection, la majorité des investisseurs évalue désormais la démarche RSE (Responsabilité sociale des entreprises) des sociétés. Pour cela, ils utilisent des critères ESG (Environnementaux, sociaux et de gouvernance) capable de refléter les engagements réellement pris. Mieux encore, les acteurs de la finance sont de plus en plus nombreux à prendre en compte ces critères pour choisir leurs investissements. Selon l'Association française de la gestion financière (AFG), « l’investissement socialement responsable (ISR) est un placement qui vise à concilier performance économique et impact social et environnemental en finançant les entreprises et les entités publiques qui contribuent au développement durable quel que soit leur secteur d'activité ». Ainsi, en influençant la gouvernance et le comportement des acteurs, l'ISR (l'Investissement Socialement Responsable) favorise une économie responsable.

De 2013 à 2017, les encours ISR ont été multipliés par 2,4 pour atteindre 1 081 milliards d’euros en France, selon l’Association française de la gestion financière. Aux États-Unis, entre 2010 et 2016, les encours intégrant les critères ESG ont été multipliés par 4,3 pour atteindre 2 600 milliards d’euros1. Au niveau mondial, l’investissement socialement responsable (ISR) représente quelque 31 000 milliards de dollars en 2018, soit le quart de la gestion d’actifs aux États-Unis.

L’ensemble de la sphère financière est concerné. Du financement direct des entreprises aux produits les plus complexes, les banques agissent pour avoir un impact sur l’orientation des flux de capitaux vers des projets et des investissements plus respectueux. Peu importe que l’on considère cela comme un effet de mode ou de simples effets d’annonce, les faits sont là : ce sont bien des pans entiers de nos économies qui sont désormais favorisés par les politiques durables des établissements financiers.

1 Source : US SIF Foundation.

ISR : Un public pas assez informé

Une tendance qui doit maintenant être soutenue par les particuliers. En tant qu’épargnant vous avez en effet un rôle extrêmement important à jouer. 61 % d’entre eux indiquent ainsi accorder de l’importance aux impacts sociaux et environnementaux de leurs placements2. Dans le monde 30 % des encours ISR sont détenus par des particuliers en 2018, contre seulement 11 % en 20123. Et la marge d’évolution est encore immense : 67 % des Français n’ont jamais entendu parler d’ISR4 et seulement 6 % des personnes interrogées indiquent s'être vu proposer de l'ISR par leur conseiller.

2 Source : IFOP, Sondage pour Vigeo Eiris et le FIR, septembre 2019.

3 Source : Global Sustainable Investment Alliance

4 Source : IFOP, Sondage pour Vigeo Eiris et le FIR, septembre 2019.


ISR / ESG : Une question de confiance

Pour convertir encore plus de particuliers, les acteurs de la finance doivent faire preuve de plus de transparence, un élément indispensable pour regagner la confiance du grand public. Des labels ont par exemple été mis en place afin de garantir que les fonds d’investissement sont bien engagés dans le financement de l’économie verte et de la transition écologique. Mais la simple mention ISR ou ESG dans l’intitulé des fonds ne suffit pas. Les acteurs de la finance doivent également faire preuve de pédagogie auprès de leurs clients. À ce titre, votre conseiller est à votre écoute pour vous renseigner sur les solutions existantes et celles qui pourraient s’insérer dans votre stratégie patrimoniale.

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