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Publié le 16.04.2021

Focus sur deux solutions permettant d’investir dans l’économie réelle

Être à l’écoute des grandes tendances d’avenir et savoir les concrétiser pour proposer des solutions utiles et pertinentes à nos clients, c’est cette démarche d’innovation que nous avons suivie pour vous proposer deux nouvelles solutions, l’une en private equity avec PrimoPacte et la seconde en infrastructure avec le fonds en euros Sécurité Infra Euro.

PrimoPacte pour investir en private equity

PrimoPacte, unité de compte1 dans la gamme des contrats Target+ et dans le Plan d’Épargne Retraite PrimoPER, offre aux clients particuliers une exposition à la classe d’actifs du private equity jusqu'ici réservée aux investisseurs institutionnels. Ce support, commercialisé entre le 29 mars et le 9 septembre 2021, vous permet de soutenir l'économie réelle avec une offre unique en édition limitée :

  • Diversification: le support PrimoPacte est investi dans des PME et ETI majoritairement européennes en croissance, pour diversifier son portefeuille et rechercher du rendement, tout en acceptant un risque de perte en capital,

  • Expertise: les investissements sont réalisés sur du private equity de qualité institutionnelle,

  • Disponibilité : éligible dans le cadre d'un contrat d'assurance, le capital investi sur PrimoPacte est disponible2 sur la base d'une valorisation bimensuelle, alors que le private equity est une classe d'actifs, par nature, illiquide. La liquidité est uniquement valable dans le cadre du contrat de la gamme Target +.

Disponible en exclusivité dans les contrats de la gamme Target+ (Target+, Target+ CAPI, Target+ CAPI PM) et dans le Plan d’Épargne Retraite PrimoPER.

La durée d’investissement recommandée est de 10 ans, typique pour la classe d’actifs du private equity. Les investissements en unité de compte présentent un risque de perte en capital.

Pour en savoir plus sur l’économie réelle, retrouvez tous les articles de notre dossier spécial Investir dans l’économie réelle.

1- L’investissement en unités de compte présente un risque de perte. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. La valeur des unités de compte qui reflète la valeur d’actifs de PrimoPacte, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant de la valorisation des actifs de private equity. Le fonctionnement des unités de compte est décrit dans la Note/Notice d’Information du contrat d’assurance.

2- La durée d’investissement recommandée est de 10 ans, une sortie anticipée ne permet pas de profiter pleinement du potentiel de performance du support. Une perte en capital peut être constatée pendant toute la durée d’investissement. Le capital disponible s’entend net de frais et brut de fiscalité en vigueur. Dans le cadre du contrat retraite PrimoPER, seuls les arbitrages et les cas de sortie exceptionnels, détaillés dans la Notice d’Information, sont autorisés en cours de vie du contrat.

Sécurité Infra Euro pour investir en infrastructure

Au travers de ce fonds en euros à capital garanti3, il est possible d’investir dans des projets de développement concrets au service des besoins quotidiens, tels que l’énergie, les transports, ou encore les télécommunications. Une première pour un contrat d’assurance vie.

Les actifs du fonds en euros Sécurité Infra Euro sont rigoureusement sélectionnés pour garantir sa diversification, sa sécurité et ainsi viser la pérennité d’un potentiel de rendement attractif dans la durée. En effet, Sécurité Infra Euro vise un potentiel de rendement plus élevé que celui d’un fonds en euros traditionnel4. Cela vous permet de dynamiser votre contrat d’assurance vie. Accessible depuis le 1er juillet 2020, ce fonds a réalisé une performance de 2,10 %(5) en 2020, nette de frais annuels de gestion, hors prélèvements sociaux et fiscaux, et hors bonus éventuel. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Dans une logique de diversification, Sécurité Infra Euro est accessible avec un investissement minimum de 40 % en unités de compte2 et est plafonné à 1 million d’euros. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

Ce fonds en euros est disponible au sein du contrat d’assurance vie Target + en souscription/adhésion et en versement libre dans la limite de l’enveloppe disponible.

3 - Capital net investi, hors frais sur versements, sur arbitrages et hors prélèvements sociaux et fiscaux.

4 - Le rendement de ce fonds pourrait être inférieur à celui du fonds en euros traditionnel, voire nul en fonction des résultats réalisés. Potentiel de rendement qui ne saurait constituer une garantie de résultat sur le fonds.

5 - Le taux de rendement du support Sécurité Infra Euro est affiché sur une base annuelle. Ce support ayant été lancé le 01/07/2020, pour les clients ayant investi sur l’année 2020, ce taux a été affecté au prorata de la durée d’investissement effective jusqu’au 31/12/2020 (le taux de rendement net effectif sur la période du 01/07 au 31/12/2020 est de 1,05 %).


Les articles publiés sur ce blog ont été rédigés par Primonial et ont un objectif exclusivement informatif. Ils n'ont pas vocation à être exhaustifs et gardent un caractère général. Par ailleurs, les appréciations formulées reflètent l’opinion de leurs auteurs à la date de publication et sont susceptibles d’évoluer ultérieurement.

Ni les articles, ni les informations contenues dans ces derniers ne peuvent être considérés comme un conseil en investissement, une proposition d'investissement, une offre ou une sollicitation d'achat, de souscription ou de vente d'un instrument financier ou de tout autre produit et support d'investissement.

Les informations d’ordre juridique et fiscal contenues dans ce document sont à jour au moment de sa parution et sont susceptibles d’être modifiées ultérieurement. Les simulations présentées ont été réalisées en fonction d’hypothèses financières et la réglementation en vigueur à ce jour, ces éléments sont susceptibles d’évoluer. Les informations contenues dans ce document ont été prises à des sources considérées comme fiables et à jour au moment de sa parution, cependant leur exactitude ne peut être garantie.

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