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Par Primonial - Publié le 11.01.2024

Rendements 2023 de la gamme de fonds en euros du contrat Target+

Issus du partenariat avec Oradéa Vie, compagnie d’assurance vie de Société Générale Assurances dédiée aux partenariats en France, les contrats d’assurance vie et de capitalisation Target+, distribués par Primonial, proposent une gamme de fonds en euros inédite sur le marché. Elle se compose de deux fonds en euros innovants, SÉCURITÉ TARGET EURO et SÉCURITÉ INFRA EURO, en complément d’un actif général « traditionnel » EURO CLASSIQUE

Accessible au sein du contrat Target+, cette combinaison exclusive de trois fonds en euros complémentaires offre aux épargnants la possibilité d’investir sur des thématiques distinctes : les marchés financiers, l’infrastructure et les obligations. Une opportunité unique de bénéficier d’une grande diversification tout en conservant une garantie en capital nette de frais de gestion1 .

EURO CLASSIQUE

L'actif général « traditionnel » du contrat Target+, EURO CLASSIQUE est un support solide et diversifié en obligations d’États et de sociétés, qui est aujourd’hui porté par un contexte de taux élevé. Il poursuit logiquement son attractivité avec un rendement 2023 allant jusqu’à 5,10%2 grâce à une offre de bonus3 très compétitive sur les versements et sur les encours (jusqu’à 2% de majoration cumulable selon conditions d’unités de compte). La majoration sur versements sera également applicable au 31/12/2024. Euro Classique clôture l’année avec un taux servi minimum de 3,10%2.

Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.
Les unités de compte présentent un risque de perte en capital.

SÉCURITE INFRA EURO

SÉCURITÉ INFRA EURO, lancé depuis juillet 2020 par Oradéa Vie et Société Générale Assurances, offre un rendement de 3,50%4 pour l’année 2023. Cette performance, en augmentation, est obtenue grâce à une gestion articulée autour de deux poches d'investissement :

  • une poche infrastructures, investie dans des projets et/ou sociétés d’infrastructures, et/ou des parts de fonds d'infrastructures rigoureusement sélectionnés par les équipes d’investissement de Société Générale Assurances pour assurer la diversification du portefeuille et rechercher un rendement potentiel durablement attractif.
  • une poche obligataire, composée d’obligations de sociétés présentant un niveau de risque maîtrisé afin de garantir la sécurité du portefeuille.

SÉCURITÉ TARGET EURO

Lancé en 2015, SÉCURITÉ TARGET EURO est un support en euros unique dont la stratégie du moteur de performance est revue chaque année pour un positionnement au plus près du contexte de marché.

En 2023, compte tenu du maintien des taux à un niveau élevé permettant la remontée des rendements des fonds en euros « classiques », la stratégie d’investissement de SÉCURITÉ TARGET EURO a été revue de façon pragmatique pour être identique à celle du fonds Euro Classique, l’Actif Général d’Oradéa Vie, sur la majeure partie de l’année.

Dans ce contexte, le fonds en euros SÉCURITÉ TARGET EURO clôture l’année 2023 à 3,38%4.
Dans les conditions actuelles de marché, cette stratégie sera poursuivie en 2024.

Au-delà de ces trois fonds en euros, le contrat Target+ offre une gamme large et diversifiée de supports financiers dans toutes les classes d’actifs. Au sein de celle-ci, deux fonds de Private Equity5 se distinguent. PrimoPacte et PrimoPacte 2 offrent aux particuliers :

  • une accessibilité du Private Equity à tous les épargnants grâce à des montants d’investissement peu élevés,
  • une solution de diversification orientée sur l’économie réelle,
  • un accès à une classe d’actifs de qualité institutionnelle,
  • une disponibilité du capital à tout moment.

Ces supports reposent sur une combinaison d'expertises éprouvées : un distributeur (Primonial) ayant la volonté d’apporter une opportunité d'investissement de qualité à ses clients, un assureur (Oradéa Vie), investisseur majeur en Private Equity à travers son Actif Général et enfin un expert en capital-investissement (Eurazeo), à la croisée des univers institutionnels et particuliers.

Les unités de compte6 de Private Equity, PrimoPacte et PrimoPacte 2, affichent une valorisation respective de 120,41 € au 29/12/2023 et de 100,41 €7 au 02/01/2024.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.

Latifa Kamal, Directrice Développement Produits et Ingénierie Patrimoniale du Groupe Primonial déclare : « Nous avons toujours cru à la pertinence d’intégrer des fonds en euros dans l’allocation de nos clients. Nous avons développé avec Oradéa Vie une gamme de fonds en euros dans l’optique d’offrir du rendement, quelles que soient les conditions de marché. Nous nous réjouissons des performances cette année des différents fonds en euros de la gamme Target+ qui s’accompagnent également d’offres de bonification du taux de participation aux bénéfices. Ce sont d’excellentes nouvelles pour nos clients et partenaires qui confirment notre stratégie dynamique et volontariste sur la gestion de notre gamme de fonds en euros.

Nous continuerons en 2024, en partenariat étroit avec les équipes d’Oradéa Vie, d’apporter de l’innovation au contrat Target+ avec des classes d’actifs porteuses, telles que le private equity8, la dette privée ou encore les produits structurés. Ces classes d’actifs sont adaptées aux conditions de marché du moment et répondent au besoin de diversification de nos clients. Elles ont très bien performé en 2023 et affichent des rendements significatifs. Target+ permet également de répondre aux enjeux sociétaux majeurs actuels. Nous offrons ainsi aux clients Target+ la possibilité d’insuffler une dynamique participative solidaire à leur épargne avec l’opportunité de réaliser un don au profit d’une des causes sélectionnées en partenariat avec Make.org Foundation. Afin de renforcer l’impact de nos clients, chaque don réalisé est abondé9 par Primonial et Oradéa Vie. »


Frédéric Coin, Directeur général délégué d’Oradéa Vie, ajoute : « Les supports en euros d’Oradéa Vie bénéficient d’une gestion de qualité qui a parfaitement su s’adapter au contexte tant économique que financier et délivrer des rendements parmi les meilleurs standards du marché. Nous nous félicitons également de la politique de bonification du taux de participation aux bénéfices, reconduite en 2024. Ces offres « booster » sont une opportunité supplémentaire d’accompagner les clients dans la valorisation de leur épargne. C’est en engageant l’expertise de toutes nos équipes et en travaillant étroitement avec Primonial, que nous développons des solutions au service de l’épargne long terme. Animés par cet ADN d’innovation partagé, nous sommes ravis de poursuivre cette démarche de co-construction en 2024. »

Les trois fonds en euros sont accessibles au sein du contrat Target+ sous réserve d’un investissement minimum de 40% en unités de compte. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital10.

Le fonds Sécurité Infra Euro est accessible à hauteur de 30% maximum du versement dans la limite de 1 million d’euros et peut être associé aux fonds en euros Sécurité Target Euro et Euro Classique.

A noter : lors d’un investissement sur le fonds Sécurité Target Euro, l’épargne des clients est investie en Année N sur le support en euros d’attente Euro Tremplin avant d’être transférée sur Sécurité Target Euro l’année suivante. En 2023, le fonds Euro Tremplin a délivré un rendement de 3,10%11 soit une hausse par rapport à 2022 (hors offre bonus12 qui a permis de délivrer un rendement de 4,60%13 pour une majoration de 1,50%, sur les versements réalisés en 2023 comportant un investissement minimum de 50% en unités de compte).

Les unités de compte présentent un risque de perte en capital14.

Historique des rendements (taux minima servis hors campagnes promotionnelles) :

Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

À propos du Groupe Primonial

Le Groupe Primonial, acteur majeur de l’épargne et de l’asset management immobilier, propose une gamme complète de solutions d’épargne investies dans un large éventail de classes d’actifs, en architecture ouverte. Le Groupe est organisé en deux pôles : asset management immobilier et Wealth management. Son expertise est reconnue dans chacun de ces deux domaines. Avec plus de 54 Mds€ d’encours au 06.07.2023, le Groupe Primonial, déjà présent dans plusieurs pays, poursuit son développement international.

www.primonial.com

À propos d’ORADÉA VIE

Compagnie d’assurance vie régie par le code des assurances, Oradéa Vie est la filiale de Société Générale Assurances entièrement dédiée aux partenariats en France depuis 2000. Société Générale Assurances, en synergie avec tous les métiers de Banque de détail, de Banque privée et de services financiers, est au cœur de la stratégie de développement du groupe Société Générale, en France et à l’international. Société Générale Assurances met le développement de partenariats externes au groupe Société Générale au rang de deuxième axe stratégique. Oradéa Vie gère un encours de 7,7 Milliards d’euros à fin 2022 avec une stratégie de développement axée sur l’innovation et construite autour de 2 axes majeurs :

  • La poursuite du développement auprès des plateformes, groupements de Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants et acteurs de la gestion privée,
  • L’intensification de l’activité prévoyance et d’assurance des emprunteurs.

Contacts Presse PRIMONIAL

Carole MAZURIER - carole.mazurier@primonial.fr - Tél : 07 87 78 96 53

Agence de presse – Image 7

primonial@image7.fr

Rebecca DAVID - 06 04 74 83 69

Karine ALLOUIS - 06 11 59 23 26

1Capital net investi, hors frais sur versements, sur arbitrages et fiscalité applicables.

2 Taux de rendement 2023 net de frais annuels de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux. Taux attribué au prorata temporis de la période d’investissement. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

3 Offre sur versements valable sous conditions d’investissement en unités de compte éligibles sur les versements effectués entre le 30/03/2023 et le 27/12/2023. La majoration est réalisée le 31/12/2023 et le 31/12/2024 au prorata temporis de la période d’investissement sur le taux de participation aux bénéfices de la part des versements nets de frais investie sur le support Euro Classique (taux net de frais de gestion, brut de prélèvements sociaux et fiscaux) en majoration du capital constitué des adhésions en cours ayant un capital constitué sur le support Euro Classique au moment de l’affectation et en fonction de la part investie sur les supports en unités de compte. Ainsi, si la part du versement investie sur des supports en unités de compte éligibles est supérieure ou égale à 50 %, la majoration est de 1,5 % au 31/12/2023 et le 31/12/2024.

Offre sur encours valable sous conditions de la part investie sur les supports en unités de compte éligibles sur l’encours du contrat au 31/12/2023. La majoration réalisée le 31/12/2023 est faite en fonction de la part investie sur les supports en unités de compte :

  • pour une part supérieure ou égale à 40 % et inférieure à 50 % du capital constitué total du contrat, une majoration du taux de participation aux bénéfices du support Euro Classique de 0,40 % est appliquée.
  • pour une part supérieure ou égale à 50 % du capital constitué total du contrat, une majoration du taux de participation aux bénéfices du support Euro Classique de 0,50 % est appliquée.

Cette majoration s’applique uniquement sur la part du contrat investie sur le support Euro Classique.

Pour les deux offres bonus, le capital racheté sur le support Euro Classique (par rachat partiel ou total), ou arbitré ne bénéficie pas de la majoration. Ces offres peuvent être cumulables. Se référer à l’annexe à la Note/Notice d’Information du contrat pour plus de détails.

4Taux de rendement 2023 net de frais annuels de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux. Taux attribué au prorata temporis de la période d’investissement. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

5 Capital investissement

6 Les unités de compte présentent un risque de perte en capital et ne garantissent pas le capital versé. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. La valeur des unités de compte qui reflète la valeur d’actifs de PrimoPacte, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant de la valorisation des actifs de Private Equity. Le fonctionnement des unités de compte est décrit dans la Note/Notice d’Information du contrat d’assurance.

7 Les performances affichées sont des performances latentes, la performance finale du fonds ne s’apprécie qu’à l’échéance.

8 Capital Investissement

9 Abondement maximal de 150 € par don, financé par Oradéa Vie ou Primonial et versé dans la limite du montant alloué à l’enveloppe globale de l’opération sur l’année 2024, sauf cas réglementaire qui amènerait à suspendre l’abondement.

10 L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unité de compte et non leur valeur. La valeur des unités de compte qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Le fonctionnement des unités de compte est décrit dans la Notice/Note d’Information du contrat.

11 Taux de rendement 2023 net de frais annuels de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux. Taux attribué au prorata temporis de la période d’investissement. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

12 Offre sur versements valable sous conditions d’investissement en unités de compte éligibles sur les versements effectués entre le 30/03/2023 et le 27/12/2023. La majoration est réalisée le 31/12/2023 et le 31/12/2024 au prorata temporis de la période d’investissement sur le taux de participation aux bénéfices de la part des versements nets de frais investie sur le support Euro Tremplin (taux net de frais de gestion, brut de prélèvements sociaux et fiscaux) en majoration du capital constitué des adhésions en cours ayant un capital constitué sur le support Euro Tremplin au moment de l’affectation et en fonction de la part investie sur les supports en unités de compte. Ainsi, si la part du versement investie sur des supports en unités de compte éligibles est supérieure ou égale à 50 %, la majoration est de 1,5 % au 31/12/2023 et le 31/12/2024. Le capital racheté sur le support Euro Tremplin (par rachat partiel ou total), ou arbitré ne bénéficie pas de la majoration. Se référer à l’annexe à la Note/Notice d’Information du contrat pour plus de détails.

13 Taux de rendement 2023 net de frais annuels de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux. Taux attribué au prorata temporis de la période d’investissement. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.

14 L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unité de compte et non leur valeur. La valeur des unités de compte qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Le fonctionnement des unités de compte est décrit dans la Notice/Note d’Information du contrat.

15 Le taux de rendement du support Sécurité Infra Euro est affiché sur une base annuelle. Ce support ayant été lancé le 01/07/2020, pour les clients ayant investi sur l’année 2020, ce taux a été affecté au prorata de la durée d’investissement effective jusqu’au 31/12/2020 (par exemple, attribution d’un taux de 1,05% pour un investissement sur le support du 01/07 au 31/12/2020).

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