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Par Primonial - Publié le 21.12.2021

Comment valoriser la trésorerie de son entreprise ?

La trésorerie est enjeu important pour le bon fonctionnement de votre TPE/PME. Elle est souvent soumise à variation en fonction de vos besoins en financement et de votre activité. Pour autant, année après année, une fois le besoin en fonds de roulement (BFR) financé, la trésorerie dite « structurelle » peut bénéficier d’opportunités de rémunération attractive. Explications.

Pour un chef d’entreprise, la gestion de sa trésorerie est une priorité. C’est en effet un révélateur du bon état de la situation financière de sa société. En maintenant une trésorerie suffisante, vous pouvez faire face à vos engagements financiers et financer votre besoin en fonds de roulement (BFR). Vous pouvez ainsi payer vos factures ou développer votre activité sans avoir recours à un emprunt.

Mais cela ne s’arrête pas là. Une fois que vous êtes capable de disposer d’une trésorerie supérieure à votre BFR, vous devez également penser à la valoriser. Malheureusement, bien souvent, votre trésorerie d’entreprise reste bloquée sur un compte courant en banque. Or, avec les taux d’intérêt actuel, laisser « dormir » sa trésorerie n’est plus rentable. Avec une inflation qui devrait atteindre cette année 1,9 % en France selon l’Insee, votre pouvoir d’achat ne progresse pas. Plus que jamais, il est donc important de valoriser sa trésorerie.

Une fois le montant à placer défini, les solutions d’épargne à votre disposition sont nombreuses et il convient d’être prudent avant de choisir.


Quels placements choisir pour valoriser votre trésorerie ?

Pour répondre à cette question, vous devez d’abord déterminer deux points importants.

  • La durée de votre placement :

Combien de temps êtes-vous prêt à placer votre trésorerie ? Cela vous permettra d’identifier votre durée de placement. Si vous aurez besoin d’argent à court terme, il vous faudra par exemple choisir un placement liquide. Un actif financier est dit liquide quand vous pouvez facilement et rapidement récupérer votre argent. Vous pouvez bien évidement placer une partie à court terme, une autre à moyen terme et une dernière à long terme.

  • Le couple rendement-risque :

Quel risque êtes-vous prêt à prendre ? Êtes-vous prêt à perdre de l’argent ? Combien ? En répondant à ces questions, vous pourrez alors choisir un placement avec le couple rendement risque qui vous correspond, sachant que plus vous acceptez de prendre des risques, plus le rendement potentiel dégagé est élevé.

En fonction de vos réponses, il conviendra d’adapter vos placements. Pour prendre les bonnes décisions, il est important de se faire accompagner par un conseiller en gestion de patrimoine. Grâce à sa connaissance des produits et sa vision stratégique, il saura vous accompagner dans la valorisation de votre trésorerie d’entreprise.


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