Comment bien choisir son fonds ISR ?

Avant de commencer, vous devez d’abord déterminer quels sont les enjeux sociaux ou environnementaux que vous souhaitez soutenir. Votre choix ne sera pas le même si vous préférez investir pour lutter contre le réchauffement climatique ou favoriser l’inclusion sociale. Vos convictions personnelles constituent un excellent moyen de choisir le fonds dans lequel investir. Elles vous aideront à identifier le type de placement à privilégier.

Avant d’investir dans un fonds ISR, vous devez bien comprendre que la stratégie d’investissement ISR peut varier en fonction du fonds. C’est pourquoi pour faire le bon choix, vous devez analyser la stratégie d’investissement des fonds qui vous intéressent. Parmi les principales stratégies d’investissement socialement responsable, on trouve :

• l’approche « best-in-class » consiste à sélectionner les meilleures entreprises de chaque secteur sans en exclure aucun. On peut ainsi retrouver des sociétés du secteur parapétrolier dans les fonds suivant cette approche. Néanmoins, ces sociétés seront celles qui ont mis en place les meilleures mesures pour répondre aux enjeux environnementaux,
• l’exclusion, comme son nom l’indique, revient à exclure de l’univers d’investissement les entreprises ne répondant pas à des critères socio-environnementaux minimaux. Il peut s’agir d’exclusions sectorielles (armement, nucléaire…) ou bien d’exclusions normatives,
• l’approche thématique consistant à investir dans des entreprises présentes dans les secteurs d’acti¬vité liés au développement durable (changement climatique, énergies renouvelables, eau, etc.).

Assurez-vous de bien comprendre le fonctionnement du fonds ISR et vérifiez que les critères et la politique d’investissement sont bien en adéquation avec vos valeurs. Pour cela, consultez la documentation à votre disposition comme le DIC/DICI (document d’informa¬tions clé) ou à consulter les sites internet des sociétés de gestion pour vous renseigner sur leur politique d’investissement.

À savoir : un même fonds peut regrouper plusieurs de ces stratégies d’investissement. Certains fonds mettent ainsi en place une approche « best in-class » tout en excluant certains secteurs.

Attention néanmoins, ces considérations ne doivent pas vous faire oublier qu’il s’agit avant tout de votre épargne. Comme pour tout placement, votre choix doit prendre en considération l’aspect financier tout en étant lié à vos objectifs d’investissement. Afin de prendre la bonne décision, il est donc important de bien appréhender le risque, le rendement espéré et l’horizon de placement.

C’est pourquoi, il est recommandé de vous faire accompagner dans votre choix. Si vous êtes intéressé par l’ISR, n’hésitez pas à contacter votre conseiller en gestion patrimoine. Il saura vous présenter l’offre existante et celle qui correspond le mieux à votre profil d’épargnant.