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Publié le 22.06.2021

Comment bien choisir son fonds ISR ?

Rien qu’en France, il existe, selon le ministère de l’Économie et des Finances, plus de 650 fonds labellisés ISR. Face à une offre aussi large, il n’est pas évident de faire le bon choix. Voici les trois points clés à suivre pour vous aider à faire le tri.

Déterminer vos convictions

Avant de commencer, vous devez d’abord déterminer quels sont les enjeux sociaux ou environnementaux que vous souhaitez soutenir. Votre choix ne sera pas le même si vous préférez investir pour lutter contre le réchauffement climatique ou favoriser l’inclusion sociale. Vos convictions personnelles constituent un excellent moyen de choisir le fonds dans lequel investir. Elles vous aideront à identifier le type de placement à privilégier.

Analyser les stratégies d’investissement

Avant d’investir dans un fonds ISR, vous devez bien comprendre que la stratégie d’investissement ISR peut varier en fonction du fonds. C’est pourquoi pour faire le bon choix, vous devez analyser la stratégie d’investissement des fonds qui vous intéressent. Parmi les principales stratégies d’investissement socialement responsable, on trouve :

  • l’approche « best-in-class » consiste à sélectionner les meilleures entreprises de chaque secteur sans en exclure aucun. On peut ainsi retrouver des sociétés du secteur parapétrolier dans les fonds suivant cette approche. Néanmoins, ces sociétés seront celles qui ont mis en place les meilleures mesures pour répondre aux enjeux environnementaux,
  • l’exclusion, comme son nom l’indique, revient à exclure de l’univers d’investissement les entreprises ne répondant pas à des critères socio-environnementaux minimaux. Il peut s’agir d’exclusions sectorielles (armement, nucléaire…) ou bien d’exclusions normatives,
  • l’approche thématique consistant à investir dans des entreprises présentes dans les secteurs d’acti¬vité liés au développement durable (changement climatique, énergies renouvelables, eau, etc.).

Assurez-vous de bien comprendre le fonctionnement du fonds ISR et vérifiez que les critères et la politique d’investissement sont bien en adéquation avec vos valeurs. Pour cela, consultez la documentation à votre disposition comme le DIC/DICI (document d’informa¬tions clé) ou à consulter les sites internet des sociétés de gestion pour vous renseigner sur leur politique d’investissement.

À savoir : un même fonds peut regrouper plusieurs de ces stratégies d’investissement. Certains fonds mettent ainsi en place une approche « best in-class » tout en excluant certains secteurs.

Garder en tête l’aspect financier

Attention néanmoins, ces considérations ne doivent pas vous faire oublier qu’il s’agit avant tout de votre épargne. Comme pour tout placement, votre choix doit prendre en considération l’aspect financier tout en étant lié à vos objectifs d’investissement. Afin de prendre la bonne décision, il est donc important de bien appréhender le risque, le rendement espéré et l’horizon de placement.

C’est pourquoi, il est recommandé de vous faire accompagner dans votre choix. Si vous êtes intéressé par l’ISR, n’hésitez pas à contacter votre conseiller en gestion patrimoine. Il saura vous présenter l’offre existante et celle qui correspond le mieux à votre profil d’épargnant.

Les articles publiés sur ce blog ont été rédigés par Primonial et ont un objectif exclusivement informatif. Ils n'ont pas vocation à être exhaustifs et gardent un caractère général. Par ailleurs, les appréciations formulées reflètent l’opinion de leurs auteurs à la date de publication et sont susceptibles d’évoluer ultérieurement.

Ni les articles, ni les informations contenues dans ces derniers ne peuvent être considérés comme un conseil en investissement, une proposition d'investissement, une offre ou une sollicitation d'achat, de souscription ou de vente d'un instrument financier ou de tout autre produit et support d'investissement.

Les informations d’ordre juridique et fiscal contenues dans ce document sont à jour au moment de sa parution et sont susceptibles d’être modifiées ultérieurement. Les simulations présentées ont été réalisées en fonction d’hypothèses financières et la réglementation en vigueur à ce jour, ces éléments sont susceptibles d’évoluer. Les informations contenues dans ce document ont été prises à des sources considérées comme fiables et à jour au moment de sa parution, cependant leur exactitude ne peut être garantie.

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