Bien gérer votre patrimoine :
faites-vous accompagner par des experts !
Que vous commenciez à le constituer et à la bâtir suite à vos premiers salaires ou que vous cherchiez à le faire fructifier, la gestion de votre patrimoine est un sujet important.
Vous devez régulièrement vous poser les bonnes questions afin de prendre les mesures les plus adaptées pour bien le gérer. Mais quelles sont-elles ?
Sommaire
1- Savoir choisir son conseiller en gestion de patrimoine
Pensez-vous que vous pouvez gérer votre patrimoine vous-même ? Êtes-vous vraiment certain de maîtriser et de connaitre tous les rouages de l’investissement ? Quelles solutions privilégier ? Quel niveau de risque envisager ? Difficile de répondre seul à toutes les questions que vous vous posez.
Pour vous aider à faire les bons choix, tournez-vous vers un conseiller en gestion de patrimoine. Et contrairement à beaucoup d’idées reçues, pas besoin d’être millionnaire pour utiliser ses services.
Vous pourrez construire avec lui une relation exclusive, sur la durée, qui vous permettra d’accéder à une grande offre de solutions et à des préconisations d’investissement personnalisées en fonction de vos objectifs, et également de pouvoir suivre leur évolution dans le temps.
2- Déterminez vos objectifs
Commencer à épargner, générer des futurs revenus complémentaires, faire mieux fructifier votre patrimoine actuel : il convient d’abord de déterminer vos objectifs à moyen et long terme.
Ce n’est qu’à partir de ces réponses, que vous pourrez mettre en place le bon calendrier pour suivre l’évolution de votre patrimoine, et choisir les bonnes solutions qui vous aideront à atteindre ces objectifs au bon moment.
Pour y parvenir, le bilan patrimonial que vous réaliserez avec votre conseiller sera la base de votre réflexion commune.
Chaque investissement que vous réaliserez devra être analysé au regard de plusieurs critères :
3- Diversifiez vos investissements
Le rôle du conseiller en gestion de patrimoine est primordial à cette étape encore une fois. Il n’y a pas de placement idéal pour tous. Il s’agit de trouver celui/ceux qui sera/seront les plus adaptés à votre profil d’investisseur et à vos objectifs.
Ouvrir un contrat d’assurance vie ? Bien sûr, mais le plus important reste la nature des supports que vous y logerez. Acquérir des parts de SCPI (Société Civile de placement immobilier) ? Pourquoi pas, mais en les achetant comptant, ou à crédit ou en démembrement ?
> Avoir un patrimoine bien équilibré entre des liquidités disponibles rapidement, des fonds en euros à capital garanti, des actions mais aussi de l’immobilier ou de la « pierre papier » permet de diluer la prise de risque globale et de composer avec les conjonctures et les évolutions des taux et des marchés financiers.
> Et surtout, rappelez-vous que rien n’est gravé dans le marbre. Vous pouvez changer, vos objectifs peuvent évoluer, vous devrez donc peut être modifier votre stratégie et vos investissements en partie.
4- Placer son argent : le temps est votre ami !
La temporalité est essentielle en matière de placements. En effet, durée, disponibilité et potentiel de rendement vont de pair. Avoir un horizon d’investissement long terme permet donc d’avoir des perspectives de performance plus intéressantes (en allant sur des classes d’actifs comme les actions ou le private equity).
La relation avec votre Conseiller en Gestion de Patrimoine : comment ça marche ?
Le bilan patrimonial
Un tour d’horizon de votre situation fiscale, familiale et patrimoniale, et de vos objectifs. Autrement dit, bien connaître votre patrimoine et aussi bien vous connaître !
Des préconisations d'investissements
Répondre à vos besoins à court terme, moyen terme , long terme.
Un suivi continu
Pour faire un point régulier de vos investissements, contrôler leur adéquation avec l’évolution de votre situation et vous présenter de nouvelles solutions.
POURQUOI PAS VOUS ?
71 %
de nos clients
ont été recommandés
98 %
des clients sont
satisfaits de la qualité
des réponses de leur
conseiller
90 %
des clients sont satisfaits
du groupe Primonial
Etude réalisée par l'institut IFOP auprès de 901 clients de Primonial Gestion Privée du 23 mai au 15 juin 2022.
Développons votre patrimoine ensemble !
Vous pouvez aussi nous appeler
0 800 881 888
Appel gratuit depuis un poste fixe,
du lundi au vendredi de 8h30 à 19h.