Primonial

Adoptez les bons réflexes pour réussir votre transmission

Nombreux sont ceux qui, désirant aider leur famille de leur vivant, accompagnent les projets de leurs proches au moment où le besoin se fait sentir.

Vos premiers pas en gestion de patrimoine

 

Faire une donation de son vivant

Le don manuel d’une somme d’argent permet de préparer la transmission de votre patrimoine grâce aux conditions avantageuses de la fiscalité successorale applicable.
Le pacte adjoint permet de définir dès le départ les conditions du don et de contrôler le remploi des fonds donnés, la gestion du capital ainsi que le moment de mise à disposition du capital. La donation permet, tous les 15 ans, de donner un certain montant sans qu’il soit imposé ; ce dernier varie en fonction de l’âge du donataire et du donateur, ainsi que du mode de détention (pleine propriété, nue-propriété ou usufruit).

 

Optimiser sa succession

Cela implique de limiter au maximum le montant des droits de succession en choisissant les placements bénéficiant des meilleures conditions financières en termes de transmission, en toute connaissance de cause. Tous les produits d’investissement patrimonial ne présentent pas les mêmes caractéristiques en termes d’imposition aux droits de succession, de possibilité d’en disposer ou de les partager. En fonction des objectifs patrimoniaux en cours de vie et des souhaits d’optimisation des conditions de transmission, les choix dépendent de chaque famille et de chaque structure patrimoniale. Dans tout choix d’investissement doivent entrer en ligne de compte les modalités de transmission.

 


Pour ne négliger aucun dispositif, la transmission doit être envisagée dans une stratégie patrimoniale globale et mise en oeuvre avec l’aide d’un conseiller financier.

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