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Publié le 04.02.2021

Gestion de patrimoine : Primonial élue société la plus innovante en 2021

Le magazine Gestion de Fortune vient d’élire une nouvelle fois Primonial, société la plus innovante pour les professionnels de patrimoine. Rachel de Valicourt, Directrice générale de Primonial Ingénierie et Développement, revient sur la stratégie à l’origine de ce nouveau succès.

Rachel de Valicourt interviewée par Frédéric Lorenzini

L'innovation : toujours tournée vers le client

Comment expliquez-vous cette récompense ?

Peut-être parce que depuis l'origine, la préoccupation de Primonial est le client. Il est au cœur de nos préoccupations en permanence. Ça, c'est l'ADN du Groupe. Nous sommes toujours en train de regarder ses évolutions, ses besoins et de construire une offre et un accompagnement autour de lui et pour lui. C’est ce qui caractérise notre innovation.

Quelle est justement votre stratégie en matière d’innovation ?

La recherche et le développement sont une course de fond. Nous développons un certain nombre d'outils et de services qui sont aujourd'hui dans l'air du temps. À titre d'exemple, le fond en euros Sécurité Infra Euro, qui est basé sur des actifs tangibles. Je crois que plus que jamais, on a besoin de savoir où on investit. Les infrastructures (les routes, les télécoms, etc.), on s'en sert tous les jours ! Ce fonds en euros basé sur l'infrastructure est de nature à rassurer le client. Encore plus avec l’excellent rendement qu’il a délivré en 2020 avec 2,10 %(1) .

Autre exemple, la nouvelle version de PrimoPacte qui arrivera au printemps 2021, l'unité de compte de qualité institutionnelle en private equity (capital-investissement) qui a été un succès remarquable pendant le confinement.

En matière de service, comment vous démarquez-vous ?

Effectivement, nous innovons aussi en termes de service. Nous avons lancé une application, « by Primonial » qui s'appelle « All’In » et qui permet aux clients d'agréger la totalité de leurs positions et de leurs placements financiers et immobiliers. Vous voyez tout par classe d'actifs. C'est vraiment très ludique et très visuel.


Entretien réalisé le 27 janvier par Gestion de Fortune.


(1) Rendement net de frais annuels de gestion et hors prélèvements sociaux et fiscaux. Le taux de rendement du support Sécurité Infra Euro est affiché sur une base annuelle. Ce support ayant été lancé le 01/07/2020, pour les clients ayant investi sur l’année 2020, ce taux a été affecté au prorata de la durée d’investissement effective jusqu’au 31/12/2020 (par exemple, attribution d’un taux de 1,05 % pour un investissement sur le support du 01/07 au 31/12/2020). Les rendements passés ne présagent pas des rendements futurs. Le fonds en euros Sécurité Infra Euro est accessible au sein du contrat d’assurance vie Target+ avec un investissement minimum de 40 % en unités de compte. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital. Le montant d’investissement sur Sécurité Infra Euro est plafonné à 30 % du montant total de l’investissement.


Les articles publiés sur ce blog ont été rédigés par Primonial et ont un objectif exclusivement informatif. Ils n'ont pas vocation à être exhaustifs et gardent un caractère général. Par ailleurs, les appréciations formulées reflètent l’opinion de leurs auteurs à la date de publication et sont susceptibles d’évoluer ultérieurement.

Ni les articles, ni les informations contenues dans ces derniers ne peuvent être considérés comme un conseil en investissement, une proposition d'investissement, une offre ou une sollicitation d'achat, de souscription ou de vente d'un instrument financier ou de tout autre produit et support d'investissement.

Les informations d’ordre juridique et fiscal contenues dans ce document sont à jour au moment de sa parution et sont susceptibles d’être modifiées ultérieurement. Les simulations présentées ont été réalisées en fonction d’hypothèses financières et la réglementation en vigueur à ce jour, ces éléments sont susceptibles d’évoluer. Les informations contenues dans ce document ont été prises à des sources considérées comme fiables et à jour au moment de sa parution, cependant leur exactitude ne peut être garantie.