ALL’IN, une application pour rester connecté avec votre conseiller

Si nous devions résumer le principe de ALL’IN en une phrase, ce serait « Restez connecté à votre conseiller ». Cette application donne en effet accès à un espace sécurisé, dans lequel nos clients peuvent consulter et suivre leurs contrats, et tous les documents qui y sont liés. Ils peuvent aussi consulter et valider les opérations de versements et d’arbitrages proposés par leur conseiller, en quelques clics.

Mais les possibilités d’ALL’IN vont bien au-delà. L’application leur apporte une vision inédite de leur patrimoine, grâce à une analyse géographique et sectorielle, qui leur permet de mieux l’appréhender pour mieux le gérer. Ils peuvent aussi développer leur culture financière, grâce à des contenus pédagogiques publiés sur le blog.

Et enfin, ALL’IN développe une approche à 360° du patrimoine. Nos clients ont la possibilité d’agréger tous les placements auxquels ils ont souscrit, y compris en dehors de Primonial, et leurs crédits. L’approche est très fine, à tel point qu’il est possible de renseigner les biens immobiliers, mais aussi les objets de valeur, comme les bijoux et les œuvres d’art.

Disposer d’une vision globale de son patrimoine apporte une meilleure compréhension de sa composition. C’est une étape déterminante pour optimiser sa gestion. Dans ALL’IN, ce travail est facilité par une approche graphique, qui permet de visualiser la répartition géographique, sectorielle et par niveau de risque de toutes les composantes. Cela donne un côté ludique à la gestion de son patrimoine, et permet une prise de conscience de sa valeur, mais aussi de ses forces, ou possibilité d’amélioration pour répondre à ses projets. C’est là qu’intervient une autre force de cette application, puisqu’elle permet de bénéficier d’un accompagnement personnalisé. Nos clients ont la possibilité de partager ces informations avec leur conseiller, qui pourra leur fournir des conseils précis et appropriés à leurs objectifs.

Les Français sont habitués à utiliser l’application de leur banque, et il existe déjà plusieurs applications permettent d’agréger les informations sur le patrimoine. Mais aucune n’était réellement orientée vers l’expérience client. Nous avons développé ALL’IN dans cet objectif, pour offrir un outil pédagogique, facile d’accès et enrichi de services innovants, comme l’analyse géographique et sectorielle de son patrimoine, ou encore la possibilité de varier les échelles d’analyse, de la vision la plus globale jusqu’au détail d’un fonds.

Nous avons lancé le projet en 2018, nos conseillers en gestion de patrimoine et des collaborateurs ont été les premiers testeurs. Puis en juin 2020, l’application a été mise à disposition des clients Primonial Gestion Privée. Nous sommes attentifs à leurs retours, puisque nous cherchons sans cesse à améliorer l’application. En septembre 2022, une étape supplémentaire a été franchie, l'ancien espace client a été remplacé par ALL'IN, offrant ainsi la possibilité à nos clients de bénéficier, s'ils le souhaitent, de l'agrégation de leurs contrats externes en plus de la consultation de leurs contrats Primonial.

Ces points sont effectivement essentiels, et nous y sommes très attentifs. La sécurité de l’application fait l’objet d’une évaluation régulière par Akerva, un cabinet indépendant spécialisé dans la cybersécurité. Du côté utilisateur, nos clients ont la possibilité d’activer la double authentification, à la fois biométrique et avec le code PIN, pour sécuriser d’autant plus l’accès aux données.

Enfin, concernant la confidentialité, le client a totalement la main sur les données qu’il échange avec son conseiller : le partage peut concerner la totalité ou une partie du patrimoine, et peut être interrompu dès qu’il le souhaite.

A court terme, nous continuons de développer l’aspect pédagogique, en enrichissant les contenus sur l’éducation financière et la gestion de patrimoine. Nous travaillons aussi pour permettre à nos clients d’utiliser la signature électronique pour réaliser davantage d’opérations, et pour leur offrir une vision de l’exposition ESG de leurs investissements. Et nous souhaitons aussi développer des services permettant plus d’interactions entre nos clients et les conseillers, le suivi des opérations, ainsi que des outils pour faire des simulations sur leur retraite, leurs successions. Ce ne sont que quelques exemples, nous sommes constamment à l’écoute de nos clients, leurs retours nous sont précieux pour développer l’application qui réponde à leurs attentes.